כיצד להכין דוח כספי?

דוח כספי נערך בדרך כלל על ידי רואה חשבון. אבל אם אתה פותח עסק קטן, ייתכן שתמצא את זה מעשי להכין אותו לבד. מכיוון שעדיין אין לך נתונים מסובכים מדי לעבודה, הכנת מסמך זה בעצמך תהיה ניתנת לניהול יחסית. דוח כספי הוא מונח כללי לשלושה סוגי מסמכים: מאזן, דוח רווח והפסד ותזרים מזומנים. במאמר זה נדון באופן הכנת כל אחד מהמסמכים הללו. אנא קרא הלאה.

• מאזן
  • להבין מהו מאזן. המאזן בעצם כרוך בעסקים נכסים והתחייבויות. עליך לנכות את ההתחייבויות מהנכסים כדי לזהות את השווי הנקי של העסק. בחשבונאות, השווי הנקי משמש לקביעת מצב העסק.
  • רשום את הנכסים שלך. הנכסים הם הדברים שבבעלותך החברה. זה כולל ציוד ומכונות, ציוד, כלי רכב וחשבונות חייבים. עליכם לקבוע את הערך הנוכחי של הנכסים הללו ולסכם את כולם.
  • רשום את ההתחייבויות שלך. זה מה שהחברה שלך חייבת. הלוואות, חשבונות לתשלום, שירותים ומיסים כולם התחייבויות. שוב, כתוב את כולם ואת הערכים האישיים שלהם. תאמר אותם.
  • קבע את השווי הנקי שלך. כל שעליך לעשות הוא להפחית את ההתחייבויות מהנכסים. אם אתה מקבל נתון חיובי, השווי הנקי שלך טוב מאוד. אבל אם הנתון שאתה מקבל הוא שלילי, השווי הנקי שלך פחות מאידיאלי.
• הצהרת הכנסה
  • דע מהו דוח רווח והפסד. דוח רווח והפסד הוא המסמך המראה עד כמה רווחיות העסק שלך בתקופה נתונה. הרווחיות נקבעת על פי הרווח הנקי שלך. אם ההכנסה נטו מספיקה כדי לנהל את העסק שלך, העסק שלך בדרך כלל מסתדר טוב.
  • ציין את ההוצאות שלך. יש לרשום ולסכם את כל ההוצאות שלך לתקופה מסוימת. אלה כוללים ציוד משרדי, שכר דירה, משכורת וכלי עזר. דאגו לכלול גם הוצאות שונות.
  • קבע את ההכנסות שלך. הכנסה היא סכום הכסף הכולל שהעסק שלך הרוויח בתקופה מסוימת. בעסקי מכוונת סחורה זה נקרא מכירות. בעסקים מוכווני שירות, הכנסות נקראות עמלות.
  • חשב את הרווח הנקי שלך. זה בעצם נעשה על ידי ניכוי ההוצאות מההכנסות. רווחיויות מופעים רווחים נקיות חיוביות. ניתן להשתמש ברווח הנקי לניטור מצב העסק שלך. אם הרווח הנקי שלך טוב באופן עקבי, אפשר להניח שהעסק שלך רווחי.

  

• תזרים מזומנים
  • דע מה המשמעות של תזרים מזומנים. במילים פשוטות, הצהרת תזרים מזומנים היא המסמך הקובע את תנועת המזומנים בעסק שלך. זה בדרך כלל המסמך שהנושים בוחנים.
  • קבע את הרווח הנקי שלך. הרווח הנקי נגזר אם מפחיתים את ההוצאות מההכנסות. זה, כפי שפורט, נאמר בדוח רווח והפסד.
• חישבו את ההוצאות שלכם. יש לסכם את כל ההוצאות המשפיעות על תזרים המזומנים. אלה כוללים מס, משכורות לעובדים וביטוח.
  • קבע את היתרה נטו שלך. מאזן הנטו נגזר אם מחסרים את הוצאות מן הרווח הנקי. אתה אמור להיות בעל יתרה נטו חיובית להפעלת העסק. אחרת, עליך לבצע התאמות כספיות או לבצע הלוואות.

יש לזכור כי עריכת דוח כספי היא הליך ארוך ומוקפד. אתה צריך להסתכל על הפרטים הזעירים ביותר כדי ליצור מסמך מדויק. אם זו הפעם הראשונה שאתה עושה זאת, שקול לבקש עזרה ממומחה.