על ידי הכנת ניתוח תזרים מזומנים, יזם יכול לקבוע אם הכסף שהוא מרוויח מספיק כדי לקיים את תפעול העסק.
ניתוח תזרים מזומנים משמש כדי להבין את דפוסי תזרים המזומנים בעסק. זה נותן ליזם מושג כיצד מרוויחים ומוציאים כסף בתוך תקופה מסוימת. ניתוח תזרים מזומנים נעשה לרוב על בסיס חודשי ומכסה את דפוסי תזרים המזומנים בחודש נתון. על ידי הכנת ניתוח תזרים מזומנים, יזם יכול לקבוע אם הכסף שהוא מרוויח מספיק כדי לקיים את תפעול העסק.
ניתוח תזרים מזומנים
ניתוח תזרים מזומנים משמש כדי להבין את דפוסי תזרים המזומנים בעסק.
אם אתה יזם חדש, הבין שניתוח תזרים המזומנים הוא רק אחד מהדוחות החשבונאיים הרבים שעליך להכין. כך זה נעשה.
הכן את כל המסמכים. יהיה עליך לקבל את כל הקבלות, השטרות, ספרי היומן וחומרים דומים אחרים לצורך ביצוע ניתוח תזרים מזומנים. דאג שיהיו מוכנים לפני שתתחיל. אם אין לך את כל מה שאתה צריך, לא תוכל להגיע לתחזיות הכנסה והוצאה נכונות.
קבע את ההכנסה שלך. ערוך תחזית הכנסה לחודש מסוים. זה צריך לכלול את כל הכנסות המזומנים ואחרים וצורות הכנסה אחרות מהעסק שלך. בעת ביצוע תחזית הכנסה, דאג לקחת בחשבון את הגורמים שישפיעו על הכנסותיך. אלה כוללים את רמת התחרות, את עונת השיא ואת השינויים בהעדפות הלקוחות.
העריך את ההוצאות שלך. זה יעזור אם תסווג את ההוצאות שלך. מקבצים יחד את הוצאות התפעול (ציוד, אספקה, משכורת והטבות לעובדים ושכר דירה), הוצאות שיווק ופרסום (פליירים, מודעות ואתר), הוצאות מימון (הלוואות ופוליסות ביטוח) והוצאות מס. רשום את ההוצאות תחת הקטגוריות. ואז סיכמו אותם.
קבע את יתרת המזומנים שאתה צריך. זה יכול להיות כל סכום הדרוש להפעלת העסק בהצלחה. זה יכול להשתנות כל חודש, אך חשוב שיהיה לפחות נתון סטנדרטי או מינימלי. סכום זה הוא מה שאתה צריך לשאוף שיהיה בכל חודש.
לנכות את ההוצאות המשוערות מההכנסה החזויה. זה יקבע אם אתה מסוגל לעמוד ביתרת היעד שלך. אם נותרו לכם מספיק מזומנים לאחר ביצוע ניכוי, תוכלו להפעיל את העסק בהצלחה ולהרוויח. אם אתה בשלילה, זה יכול להיות אינדיקציה לכך שהעסק שלך לא מסתדר טוב.
שקול לבצע הלוואה. אם אין לך מספיק מזומנים לניהול העסק למשך חודש מסוים, תצטרך ללוות כסף מנושים, בנקים או אנשים מסוימים. הקפד לכלול את ההלוואה בניתוח תזרים המזומנים הבא שלך. כדי להסדיר את ההלוואה, אתה אמור לקבל יותר זרמים ופחות תזרים בחודשים הבאים. אם לא, תצטרך ללוות יותר כסף, מה שישפיע מאוד על העסק שלך.
השלמת ניתוח תזרים מזומנים בהתחלה קצת מבלבל. אז אם תרצו, נסו לחפש מסמכים לדוגמה באינטרנט. שימו לב כיצד ההכנסות וההוצאות מתפרקות ומסוכמות. אתה יכול גם לנסות להתייעץ עם מומחה עסקי.
