לפני שתתקבל עם ספק השירותים הפיננסיים המתאימים עבורך, חפש מסביב, בדוק את רמות הניסיון של מספר ספקים; ואם אפשר, השתמש בהפניות של חברים וקרובים שהתנסו טוב עם נותני השירותים הפיננסיים שלהם.
שירותים פיננסיים שירותים פיננסיים זמינים לסיוע עסקי ואישי. כאשר הגיע הזמן לבחור את השירותים הפיננסיים הנכונים, חשוב להבין את סוג השירותים הדרושים. עבור עסקים, זה יכול להיות חשבונאות, ביקורת, השקעות וסוגים אחרים של מימון פיננסי. לצרכים אישיים, השירותים הפיננסיים הנכונים עשויים להיות פשוטים כמו ייעוץ פיננסי, פרישה, עזבון או תכנון מכללות. לפיכך, יש צורך להגדיר את צרכי השירותים הפיננסיים הספציפיים שלך בצורה ברורה ככל האפשר.
סקור את רמות החוויה
כאשר הגיע הזמן לבחור את השירותים הפיננסיים הנכונים, חשוב להבין את סוג השירותים הדרושים.
בחר את השירותים הפיננסיים הנכונים לפני שתתקבל עם ספק השירותים הפיננסיים הנכונים עבורך, חפש מסביב, בדוק את רמות הניסיון של מספר ספקים; ואם אפשר, השתמש בהפניות של חברים וקרובים שהתנסו טוב עם נותני השירותים הפיננסיים שלהם. לאחר מכן, כאשר הבחירות הצטמצמו לשניים או שלושה, בצע את הצעדים הבאים:
בדוק את הרישוי הכספי המקצועי של הספקים הפוטנציאליים שלך, אישורים וניסיון קודם;
חפש מוניטין עסקי שהוקם עם ארגונים עסקיים מקומיים ואזוריים; וגם,
בקש הפניות.
זה הכסף שלך, עדיף להיות בטוח מצטער
אפשרויות השירותים הפיננסיים הן כמעט בלתי מוגבלות. עם זאת, כשמדובר בכסף שלך, אתה רוצה לעשות בחירות נכונות כיצד הוא ינוהל; תרצה גם ספק שייתן לך את הקול הסופי בהחלטות כיצד הכספים שלך יתפזרו. אלה גורמים חשובים שיש לקחת בחשבון כאשר הגיע הזמן לבחור את ספק השירותים הפיננסיים הנכונים, במיוחד במקרה של השקעה פיננסית. עם זאת, זה נכון גם לגבי ייעוץ פיננסי עבור ניהול כספים. חברות פיננסיות רבות מציעות סמינרים בחינם. אחת הדרכים הקלות ביותר לגלות הבדלים בשירותים אלה וכמה טוב הם מבצעים את עבודת הניהול הפיננסי היא לקבל סקירה טובה על מספר שירותים פיננסיים לפני שתחליט על אחד מהם. חפש גמישות כיצד היועץ הפיננסי ממקם את לקוחותיו בקבלת החלטות.
המוניטין העסקי התפקידי בשירותים פיננסיים מוניטין עסקי הוא ככל הנראה הנושא החשוב ביותר בבחירת השירותים הפיננסיים הנכונים. קחו בחשבון שאפילו חברות יוקרתיות לא תמיד יציעו תשומת לב זהה לחשבונות הקטנים שלהם כמו לחשבונות הגדולים שלהם. זהו דגל אדום מאוד אומר. כל לקוח, גדול כקטן, צריך להיות חשוב. אופן ניהול המצב הכלכלי של לקוחותיהם חשוב לא פחות לחשבון הלקוח הקטן מאשר הלקוח עם החשבון הגדול יותר. סוגים אלה של נותני שירותים פיננסיים עשויים להציב חשבונות קטנים בתחתית סדר העדיפויות שלהם. בדרך כלל, בשירותים הפיננסיים היעילים ביותר יש צוות מנוסה היטב המטפל בכל הלקוחות באופן שווה. לעסקים הנכונים לשירותים פיננסיים יש מגוון רחב של ידע פיננסי ובעלי מומחיות בכל היבטי הניהול הפיננסי.
