אנליסטים פיננסיים, בנוסף לתואר שני או תואר שני, צריכים להיות בעלי הכשרה בחשבונאות, פיננסים, סטטיסטיקה או כלכלה.
קבל הסמכת CFA, FRM או CFP
להיות יועץ פיננסי זו אחת ההזדמנויות הקריירותיות המעניינות והמשתלמות ביותר, פשוט משום שכל עבודה שקשורה לכסף ולמימון תמיד נושאת פרמיה גבוהה. יחד עם זאת, זו עבודה מאוד תחרותית וקשה, אתה צריך להיות בעל כישורים מקצועיים, להיות בעל יכולת למספרים ולהיות אנליטי והגיוני בתהליך החשיבה שלך.
ישנן מספר קטגוריות של יועצים פיננסיים ויש לך אפשרות להיות בעל מקצוע שכיר או עצמאי. לאורך זמן נמצא שכמעט 30-30% מאנשי המקצוע הפיננסיים הם עצמאיים, ולכן זו דרך טובה למי שמעוניין להיות הבוס שלהם. הקטגוריות השונות של יועצים פיננסיים הן אנליסטים פיננסיים, יועצים פיננסיים אישיים, מנהלי תיקים, מנהלי קרנות, מנהלי סיכונים, אנליסטים של דירוגים, בנקאים פרטיים או מנהלי עושר, עד כמה שם. אם אתה מעוניין בתחומים אלה, קרא את ההנחיות המתוארות להלן.
שלב 1
חינוך וכישורים נדרשים. הדרישה המינימלית לקבלת יועץ פיננסי היא תואר ראשון. כמו כן, עדיף שתקבל תואר שני במימון או במינהל עסקים או שתעבור הסמכות מקצועיות. לכל אחת מקטגוריות היועצים הפיננסיים שתוארו לעיל, מופיעים כאן הכישורים המינימליים וההכשרה הנדרשים. אנליסטים פיננסיים, בנוסף לתואר שני או תואר שני, צריכים להיות בעלי הכשרה בחשבונאות, פיננסים, סטטיסטיקה או כלכלה. נדרשים כישורים והתמחויות עדיפים אחרים בכל אחד או מכל הנושאים הללו: שיטות ניתוח פיננסי, נהלי תקצוב חשבונאות, ניהול סיכונים, תמחור אופציות, הערכת שווי אג"ח וכו '. עבודת פרויקט או כל סוג של חניכה באחת מהאמור לעיל. הנושאים שהוזכרו מוזמנים גם הם,מכיוון שזה מוכיח שיש לך הבנה מעשית והצלחת להוציא לפועל תיאוריה מצבים עסקיים ממשיים.
על יועצים פיננסיים אישיים להיות בעלי תואר שני במימון או במינהל עסקים; עם הכשרה נוספת בתחומים כמו כלכלה, מתמטיקה, משפטים, מיסוי, השקעות ותכנון עיזבון, ניהול סיכונים; ביטוח, תכנון פיננסי וכו '. הן כישורים משפרים ערך ועדיפים.
שלב 2
ישנן מספר קטגוריות של יועצים פיננסיים ויש לך אפשרות להיות בעל מקצוע שכיר או עצמאי.
רישוי והסמכה. אנליסטים פיננסיים צריכים להיות מורשים על ידי הרשות הרגולטורית בענף הפיננסי (FINRA); קטגוריית הרישיון הנדרשת תלויה בהתמחות פרטנית. יועצים פיננסיים אישיים נדרשים לתרגול של מספר סוגים של רישוי כגון סדרה 7 או סדרה 63 או 66, בנוסף לרישוי של ועדות המדינה בהתאמה אם הם מעוניינים להציע שירותי ביטוח.
שלב 3
אישורים. יש אישורים משלימים שאתה יכול לקבל כיועצים פיננסיים, אם כי אלה אינם חובה. עם זאת, אישורים כאלה משפרים את המעמד והמוניטין המקצועיים שלך והם שימושיים בהקשר לבניית רשימת הלקוחות שלך. אישורים זמינים הם: אנליסט פיננסי מוסמך (CFA), מתכנן פיננסי מוסמך (הסמכת CFP), עמית בניהול סיכונים (FRM) וכו 'קבלת אישורים אלה כוללת עסק בסיסי של מימון או תואר שני אחר, תקופות עבודה מוגדרות ניסיון ועמידה בבחינות המתאימות תוך זמן ומספר הישיבות שנקבע.
מיומנויות אחרות הנדרשות. אם אתה רוצה ללמוד להיות יועץ פיננסי או יועץ פיננסי, דע שזה יותר מסתם קבלת תואר. בנוסף לכישורים החינוכיים והמקצועיים שנדונו לעיל, יועצים פיננסיים צריכים להיות בעלי הכישורים הבאים גם - יכולות תקשורת, אנליטיות וקוגניטיביות, תהליך חשיבה הגיוני, פתרון בעיות, שירות לקוחות ומבחינת איכויות אישיות, להיות בטוח בעצמו., בוגרים, מתחילים בעצמם, יצירתיים וחדשים בגישתם לעבודה. היכרות עם עניין בשווקים פיננסיים, מדיניות ממשלה, כלכלה גלובלית, מיסוי ומשפט היא יתרון נוסף. נקודות זכות השתלמות במימון שיכולות לעזור לך ללמוד היבטים אלה של התחום זמינות באמצעות מספר בתי ספר מכובדים.
על ידי ביצוע ההצעות המוזכרות במאמר זה, תוכל בהחלט להיות בדרך ליועץ פיננסי. זו עבודה, שבטווח הארוך מביאה תגמולים אטרקטיביים ושביעות רצון מהעבודה.
