זה סוג של שביעות רצון מהעבודה שאתה יכול לצפות כאשר אתה מתחיל בקריירה כיועץ פיננסי.
עבודה כיועצת פיננסית יכולה להיות משתלמת, הן כלכלית והן רגשית. תוכלו לעזור לאנשים לקבל החלטות מושכלות לגבי אופן הטיפול בכסף שלהם, ותקבלו תשלום טוב על כך. עם זאת, התחרות קשה - לכן עליכם להכין את עצמכם על ידי השכלה והכשרה מתאימים. עם האישורים הנכונים, תהיה בדרך לקריירה מצליחה כיועץ פיננסי.
דרישות חינוך
מרבית חברות הפיננסים המעסיקות יועצים פיננסיים דורשות לפחות תואר ראשון. תואר שני עדיף. עדיף שהמגמה שלך קשורה למימון או לעסקים. יש חברות שיעסיקו חניכי יועצים פיננסיים ללא תואר אקדמי אם יש להם ניסיון בעבודה של כמה שנים. עם זאת, יהיה לך סיכוי הרבה יותר טוב לנחות עבודה כיועץ פיננסי אם יש לך תואר ראשון.
תכניות אימונים
תגלה שלמוסדות פיננסיים גדולים רבים יש תוכנית הכשרה משלהם ליועצים פיננסיים. ההשתלמות המוצעת משתנה בין חברה אחת לאחרת, ויכולה להימשך עד שלוש שנים. זה מורכב מכמה שבועות עד כמה חודשים של הכנה למבחנים והכשרה אינטנסיבית ולאחריהם תקופת עבודה כחניך יועץ פיננסי. לאחר סיום ההכשרה הראשונית, החברה תעניק תמיכה שוטפת לסייע למתאמן בניהול חשבונותיו.
דרישות רישוי
רוב החברות ידרשו שתעבור ותעבור את בחינות סדרה 7 וסדרה 66 לפני שתעבוד עם לקוחות. ייתכן שיהיה צורך גם ברישיונות אחרים. לדוגמה, יתכן שתזדקק לרישיונות ספציפיים למכירת ביטוח חיים ובריאות או קצבאות. זכור כי אם תקבל לעבודה כחניך יועץ פיננסי, לא תצפה ממך שיהיו לך רישיונות אלה לפני שתתחיל. ההדרכה שמספקת החברה כוללת חומרי לימוד והכנת מבחנים לכל רישוי שהם מצפים שיהיה לכם.
הסמכת יועץ פיננסי
עם האישורים הנכונים, תהיה בדרך לקריירה מצליחה כיועץ פיננסי.
אין צורך בהסמכה כדי להתחיל בקריירה כיועץ פיננסי, אך השלמת הכישורים לייעוד CFA עשויה לתת לך יתרון בכל הנוגע להזדמנויות לקידום קריירה. בנוסף, אם אתה רוצה לעבוד באופן עצמאי מתישהו, אזי קבלת הסמכה יכולה לעזור לך לזכות באמון של לקוחות פוטנציאליים.
על מנת לזכות בכינוי CFA, עליך להשלים את תוכנית CFA המוצעת על ידי מכון CFA. כדי להעפיל להרשמה לתכנית, עליך להיות בעל תואר ראשון או ארבע שנות ניסיון בעבודה מוסמכת. לאחר השלמת דרישות אלה, ישנן שלוש רמות של בחינות שעליך לעבור כדי לקבל את ייעוד ה- CFA.
שכר ותחזית עבודה
על פי לשכת הסטטיסטיקה לעבודה של משרד אירופה, השכר השנתי הממוצע של 54600 אירו עבור אנליסט פיננסי הוא יותר מכפול מהשכר החציוני באירופה בגלל השכר הגבוה, שוק העבודה בתחום זה יכול להיות תחרותי מאוד. משרד העבודה צופה קצב צמיחה של 20% בין השנים 2008 ל -2018, בשל המספר הגדל והמורכב של אפשרויות ההשקעה.
סיכום
כשתעזור ללקוחותיך להרוויח תשואה טובה על כספם, תרגיש טוב בידיעה שעצתך העניקה להם את הכוח לבחור באפשרויות ההשקעה הטובות ביותר שיעזרו להם להגיע ליעדים הכספיים שלהם. זה סוג של שביעות רצון מהעבודה שאתה יכול לצפות כאשר אתה מתחיל בקריירה כיועץ פיננסי.
