כדי לקבל הסמכה מלאה תצטרך לרכוש ניסיון בעבודה במסגרת מתכנן פיננסי מוסמך.
כדי לטפל בכספם יותר ויותר אנשים פונים למתכננים פיננסיים לקבלת ייעוץ. אז איך ניתן להיות מתכנן פיננסי? אתה עלול להיות מופתע לגלות שאין דרישות חינוך רשמיות להפוך למתכנן פיננסי. עם זאת, אם ברצונך להיות מתכנן פיננסי, ישנם מספר צעדים שיכולים לעזור לך להצליח במקצוע.
קבל ייעוץ בקריירה. לפני שתתחיל תוכנית כלשהי להפוך למתכנן פיננסי, שוחח עם כמה מתכננים פיננסיים. שאל אותם שאלות בנוגע לסביבת העבודה ולמה אתה יכול לצפות כמתכנן פיננסי. שאלו אותם גם כיצד הגיעו למקום בו הם נמצאים היום, כולל צעדי החינוך שלהם. אתה יכול להתייעץ גם עם המכון למתכננים פיננסיים מוסמכים או עם האגודה הבינלאומית לתכנון פיננסי.
צברו ידע פיננסי. לימודי קורסים לתכנון פיננסי זמינים במכללות, באוניברסיטאות ובבתי ספר מיוחדים. תוכניות רבות רשומות במכון המתכננים הפיננסיים המוסמכים, ואלה בהחלט ראוי לבחון אם אתה מעוניין בתכנית איכותית. אתה יכול גם לקבל הכשרה ישירות מחברות תכנון פיננסי גדולות או מחברות השקעות, המציעות בדרך כלל תוכניות לבוגרי המכללות האחרונות או למשתנים בקריירה. למרות שאתה עשוי להניח שתכניות אימונים בעבודה פחות קפדניות מהכשרה בכיתה, למעשה זו תכנית אימונים אינטנסיבית בת ארבעה חודשים שנועדה לעזור לך לעבור את הבחינה במהירות. למרות שלא נדרש תואר ראשון, זה בהחלט לטובתך להיות בוגר מכללה.
שקול הסמכה. מתכננים פיננסיים מוסמכים מכנים CFP. זו נקודת מכירה מצוינת, מה שהופך אותך להרבה יותר אמין כשאתה מנסה להשיג לקוחות חדשים. על מנת להיות מוסמך, עליך לעבור את בחינת המתכנן הפיננסי המוסמך. אמנם חינוך פורמלי הוא התחלה נהדרת, אך ייתכן שתרצה לרכוש חומרי לימוד לפני הבחינה, כדי להבטיח שאתה מבין את כל המידע הדרוש. ישנם מעל 100 נושאים שונים בבחינה. לאחר שעברת את הבחינה, הלקוחות נוטים יותר לבטוח בך בכלכלתם.
על מנת להיות מוסמך, עליך לעבור את בחינת המתכנן הפיננסי המוסמך.
צבר ניסיון בעבודה. כדי לקבל הסמכה מלאה תצטרך לרכוש ניסיון בעבודה במסגרת מתכנן פיננסי מוסמך. ישנן מספר אפשרויות לעשות זאת; ודא שאתה מבין את הנחיות מועצת ה- CFP להתנסות בעבודה. ככלל, תידרש להיות לך ניסיון של 3 שנים בעבודה כדי להיות מוסמך, ולעמוד בדרישות השתלמות לאורך הקריירה שלך כדי להישאר עדכני בתחום.
להבין אתיקה. חלק מהסמכת CFP הוא הבנה ועמידה בקוד האתי הקפדני שלהם. אם לא, אתה מסתכן באיבוד ההסמכה שלך. מכיוון שאתה מתמודד עם כסף של אנשים אחרים, קוד אתי קפדני הוא חובה. זו דרך נוספת שבה ההסמכה שלך תעזור ללקוחות להרגיש בנוח לסמוך עליך.
אם טוב לך עם כסף והשקעות, קריירה בתכנון פיננסי עשויה להתאים היטב. זכור כי תעסוק גם בלקוחות ובמכירות, לכן היה בטוח שתרגיש בנוח גם עם היבט זה של הקריירה שלך.
