מלבד בחירת סוג של קרן נאמנות, דאג להבהיר ליועץ הפיננסי שלך האם קרן נאמנות ניתנת לביטול או בלתי חוזרת.
אין דבר מטריד יותר מחשש לביטחון הכלכלי של משפחתך, במיוחד אם אתה מפרנס. לאחר פטירתך, לעולם לא תוכל להיות בטוח אם המשפחה שלך תוכל להמשיך לבד, ואם הנכסים שלך ינוהלו כראוי. מכיוון שכך, יותר ויותר אנשים רוצים לדעת כיצד הם יכולים להגן על נכסיהם, ובמקביל להבטיח את עתיד משפחתם כאשר הם כבר לא נמצאים שם כדי לפקח עליהם.
קרן נאמנות
קרן נאמנות לאחר המוות היא סוג של קרן נאמנות שנכנסת לתוקף לאחר מותו של המעניק.
קיום קרן נאמנות היא אחת הדרכים בהן תוכלו לוודא שמשפחתכם ונכסיכם יטופלו לאחר פטירתכם. בקרן נאמנות אתה מצהיר על הנכסים שברצונך שבן משפחה יירש, וממנה נאמן שינהל את אותם נכסים ויוודא כי נעשה בהם שימוש מושכל. כך תוכל להקים קרן נאמנות:
התייעץ עם יועץ פיננסי. הקמת קרן נאמנות אינה כוללת רק חתימה על חבורה של מסמכים. אתה צריך להחליט איזה סוג של קרן נאמנות להשיג, מי הנאמן שלך והנכסים שאתה הולך להכניס לקרן הנאמנות. מסיבה זו, עליך לשוחח עם יועץ פיננסי כדי לדעת יותר על הקמת קרן נאמנות ולקבל המלצות בנוגע לבחירת הנאמן שלך. כמו כן, דאגו לשאול את היועץ הפיננסי כיצד תוכלו להימנע מתנאי ניסיון כך שמשפחתכם תוכל להימנע מעיבוד ממושך. באופן זה, תוכלו להיות בטוחים שתשיגו את היתרון המירבי בהקמת קרן נאמנות.
בחר סוג של קרן נאמנות להקים. ניתן לקבץ את קרנות הנאמנות לשתי קטגוריות: לאחר המוות או צוואה, חי או בין חיים. קרן נאמנות לאחר המוות היא סוג של קרן נאמנות שנכנסת לתוקף לאחר מותו של המעניק. הנאמן ינהל את הנכסים עד שהמוטב יגיע לגיל המוצהר שהוקצה על ידי המעניק. כאשר המוטב הגיע לגיל המוצהר, כל הנכסים שבקרן הנאמנות יועברו לאחר מכן למוטב. קרן נאמנות חיה, בינתיים, היא סוג של קרן נאמנות שנכנסת לתוקף בזמן שהמעניק עדיין חי. המעניק יכול לשייך את עצמו כנאמן, והנהנה יקבל הכנסה מקרן הנאמנות כפי שהוקצה על ידי המעניק. בחר את סוג קרן הנאמנות שלדעתך תועיל ביותר למשפחתך. אתה יכול לשאול את המלצת היועץ הפיננסי שלך בנושא זה.
למנות נאמן ונאמן יורש. נאמנים מחזיקים באחריות רבה על כתפיהם. הם מנהלים את נכסי המענק כדי לוודא שהם מנוצלים היטב. מסיבה זו, בחר נאמן שהוא לא רק ישר, אלא גם יודע להתמודד עם כסף. אתה יכול לבחור חבר, בן משפחה, עורך דין, מנהל כספים, או אפילו עצמך להיות הנאמן, אם תבחר להקים קרן נאמנות חיה. הקפד לדון באחריות הנאמן עם האדם שאתה רוצה לטפל בנכסים בקרן הנאמנות שלך. אל תיקח את זה באופן אישי, אם הוא מסרב להצעה שלך. עליכם להבין שלהיות נאמן זו לא עבודה קלה.
מלבד בחירת נאמן, אל תשכח למנות נאמן יורש. באופן זה, מישהו יכול להחליף מיד את הנאמן שלך במקרה שהוא אינו מסוגל לטפל בנכסים בקרן הנאמנות שלך.
הכן את המסמכים וחתום על ניירות נחוצים. כאשר בחרת בקרן נאמנות ונאמן ונאמן יורש, פגש את היועץ הפיננסי שלך כדי לדון במסמכים שאתה זקוק להקמת קרן נאמנות. אסוף את המסמכים הדרושים לך וחתום על כל הניירות הנחוצים להקמת קרן הנאמנות שלך. דאג למלא אחר ההוראות שנתן לך היועץ הפיננסי לעיבוד ללא טרחה.
מלבד בחירת סוג של קרן נאמנות, דאג להבהיר ליועץ הפיננסי שלך האם קרן נאמנות ניתנת לביטול או בלתי חוזרת. קרן נאמנות לביטול מאפשרת לך לשנות את התוכן של הסכם מצוין קרן הנאמנות. קרן נאמנות בלתי חוזרת, בינתיים, אינה מאפשרת לך לשנות דבר בקרן הנאמנות לאחר עיבוד המסמכים.
