העובדה שהכנסות מאמון יכולות להועיל לילדך או לאהובך מניעה מספיק להקים קרן נאמנות משפחתית.
חיסכון והשקעה היו תמיד הבחירות הטובות ביותר בכל הנוגע לאבטחת כספי העתיד של האדם. בדומה לאופן בו היית מעריך הלוואות לדיור או הלוואותלרכב ומשתמש במחשבון משכנתא כדי ללמוד את האפשרויות שלך, הקמת קרן נאמנות צריכה להיות תהליך מושכל ומחקר היטב. העובדה שהכנסות מאמון יכולות להועיל לילדך או לאהובך מניעה מספיק להקים קרן נאמנות משפחתית.
קרן נאמנות בלתי חוזרת היא קרן בה הנאמן לוקח בעלות מלאה על נכסיו.
להלן השלבים הבסיסיים שעליך לעשות על מנת להקים קרן נאמנות, להבטיח את רווחתך ומשפחתך או יקירייך לעתיד.
בחר את סוג קרן הנאמנות שאתה רוצה. ישנם בעצם שני סוגים של קרנות נאמנות. מערך אחד, הנקרא קרן נאמנות חיה, הוא המקום בו הנכסים מופעלים ומנוהלים על ידי הנאמן בעודו בחיים, וחלוקת נכסים אלה היא רק עם פטירת הנאמן. חלוקה והקצאה צריכים להיעשות על פי הוראותיו. מצד שני, קרן הנאמנות לאחר המוות תיכנס לתוקף או תתקיים רק עם פטירת הנאמן. גם עם הגשת הבקשה ואישור קרן הנאמנות, מטפלים בנכסים כרגיל בזמן שהנאמן עדיין בחיים, ורק עם מותו יזכו הנהנים בגישה לנכסים אלה, ועדיין בתנאים שקבע הנאמן (בדרך כלל על ידי גיל או מעמד).
בחר את הסטטוס של קרן הנאמנות שלך. קרן נאמנות הניתנת לביטול היא זו שבה ניתן לשנות את הכללותיה ותנאיה של קרן הנאמנות לאורך השנים אם הנאמן מעוניין בכך. סוג זה של אמון פטור מתהליך הצוואה אך אינו פטור ממסים פדרליים או ממדינה. קרן נאמנות בלתי הפיכה היא אחת שבה הנאמן לוקח בעלות מלאה של הנכסים שלו. לצרכים משפטיים ומס, הנכסים נחשבים נפרדים מהנאמן ואינם יכולים להיות אחראים או קשורים לנכסים אלא לצרכי הכנסה בלבד. סוג של אמון זה נבחר לעתים קרובות על ידי נאמן עם אחוזות רבות כדי שתוכל מסי עזבון להפחית וב הימנעות תהליכי צוואה.
כאשר בחרת בקרן הנאמנות המתאימה ביותר עבורך, זיהוי הנאמן שלך (או 'מבצע' אחר במונחים משפטיים) שיוכל לבצע את התנאים, כפי שאתה רוצה בנאמנותך. זכור שיש לסמוך על האדם שאתה מציב כנאמן ועל אדם אחראי שיכול לבצע את כוונותיך לקרן הנאמנות עם פטירתך.
היעזר בעורך דין שיסייע לך בביצוע התיעוד ודרישות אחרות הדרושות לאמונך.
קבע את הנכסים שאתה מעוניין שייכללו באמון החיים שלך. לאחר מכן תוכל לבחור לחשוף או להסתיר את כל פרטי קרן הנאמנות שלך למוטבים שלך.
עושה קרנות נאמנות
קרנות נאמנות ושירותי השקעה אחרים צברו פופולריות לאורך השנים. מתן ביטחון וכתוצאה מכך, שקט נפשי לנאמן ונהנה שלו בטווח הארוך, הופך את כספי האמון לבחירה נבונה עבור משפחות שרוצות להבטיח את עתידן.
