כיצד לזהות הונאת צ'קים של קופאית?

שיקים של קופאית מונפקים על ידי בנקים ונמכרים ללקוח משלהם או לכל רוכש אחר ומהווים התחייבות ישירה של הבנק. קודם לכן הם נתפסו כמכשירים בטוחים ושימשו באופן די קבוע לתשלומים עבור סחורות ושירותים.

הפקדה לאחר זמן קצר

הבדיקות הללו עלו באור הזרקורים מתישהו מהסיבות הלא נכונות. הם הפכו לכלי משתלם מאוד למניעת אנשים. שווי המחאה של קופאית עומד לרשות הלקוח בהפקדה קצרה. עם זאת, אם נמצא שהצ'ק הונא, הרי שכסף זה אינו של הלקוח ויש להחזירו. הבעיה היא שלוקח קצת זמן לחשוף צ'ק קופאי מרמה.

איך מבטיחים שלא לוקחים אותך על ידי צ'ק קופאי מרמה? להלן מספר טיפים שיעבדו.

1. הבן מהו צ'ק קופאית ומה הכוונה בהפקדה 'צ'ק פנוי' של צ'ק קופאית.
2. התנהלו רק עם אנשים שאתם מכירים. קבל הפניות מצד שלישי עצמאי ככל האפשר. היזהר מאוד מקבלת המחאות קופאיות מאנשים שאת זהותך אינך יודע.
3. קבלת תשלומים בגין מכירות דרך האינטרנט צריכה להיות באופן אידיאלי באמצעות שירותי נאמנות או מערכות תשלומים מקוונות. הימנע מהמחאת קופאית.
4. גם אם מקבלים תשלומים באמצעות המחאות קופאיות, קחו תמיד צ'ק לסכום המדויק של השווי שנמכר ולעולם לא סכום כולל ערך שישולם לצד שלישי.
5. באופן אידיאלי תשלום באמצעות צ'ק קופאית צריך להיות בבנק עם נוכחות באזורכם גם כן.
6. התקשר לבנק שהנפיק את צ'ק הקופאית בכדי לאמת את אמיתותו. הם יוכלו לאשר את זה כאמיתי אם הם הוציאו את זה.
7. אי אמון תמיד בעסקת צ'קים של קופאית הכוללת:
   • תשלום לחשבון או אדם אחר באמצעות העברה בנקאית.
   • כל פעולה מיידית ודחופה מצדך שתידרש על ידי הצד השני.
   • ההכנסות נראות יותר מדי רווח עבור 'כאב מועט או ללא'.
   • מתנה או כספי פרס שדורשים תשלום.
   • קונה ממדינה אחרת ומתקשה להתקשר אליך ישירות.
8. הימנע מכל עסקה שיש בה בקשה, בדוא"ל, המבקשת ממך לשמור אותה בסוד.
9. בדוק אם יש לבדוק את האמיתות באמצעות אלמנטים ביטחוניים כמו סימני מים, דיו רגיש לחום וכו '.
10. במקרה שהתשלום מתקבל באמצעות צ'ק קופה, יש לפדות אותו בבנק בנוכחותם.
11. קבל צ'ק קופאית רק בשעות הפעילות מאנשים שאתה מכיר.
12. כשאתה מקבל צ'קים של קופאים ממי שאינך מכיר, ודא שמידע זהות נלקח גם מאנשים כאלה.
13. כמה תרחישים הונאת צ'קים אופייניים הם
    • מכירות של מוצרים דרך האינטרנט.
    • מכירת סחורות דרך האינטרנט אך התשלום הוא מעבר למחיר המכירה המוסכם ומלווה בבקשה להעברה בנקאית של הסכום העודף לאדם שלישי.
    • נפילה פתאומית מהגרלה שלא השתתפת בה או נהנית מאדם לא ידוע. תתבקש להעביר את דמי העיבוד או כאלה שקשורים לקבלה זו לאדם במחוז אחר.
    • נבחר כקונה מסתורי וקבלת הכסף באמצעות צ'ק קופאית. יש גם בקשה להעביר חלק מהכסף לצד שלישי.

להיות מודע להונאות אלה מהווה בפני עצמו הגנה מפנין. אז בפעם הבאה שאתה או כל מי שאתה מכיר מודעים להתרחשות כזו, אתה יכול להגן על מישהו מפני שולל.