אתה עובד יותר מ 8 שעות ביום, ולפעמים אתה חולם על העבודה שלך (או אולי על סיוט), ומה קורה עם הכסף שנצבר קשה? עם השנים החששות הכספיים הפכו מורכבים יותר מבעבר. עם עסקאות אישיות או עסקיות שהולכות וגלובליות יותר מאשר לאומיות או מקומיות, הניהול הפיננסי נעשה מורכב יותר. הדרישות האישיות והארגוניות הפכו גם יותר תובעניות.
כדי להתמודד עם זה, תחום הפיננסים ראה צורך ביועצים פיננסיים, ולרוב הצרכנים והעסקים הם המומחים שניתן לסמוך עליהם שלמדו את תחום הפיננסים יותר מכולם. הם יודעים לנהל ולפתח בצורה הטובה ביותר את הכספים שלך.
אמנם זה היה נדיר בעבר אצל אנשים, אך כמעט כולם חושבים על תכנון פיננסי כאחד הדאגות העיקריות שלהם.
אם תחליט לשמור על שירותיהם של יועצים פיננסיים (או באופן ספציפי, יועצי השקעות רשומים או מתכנני משכנתאות, בהתאם לצרכים שלך) הנה רק כמה מהדברים שהם יכולים לעשות בשבילך.
שירותים פיננסיים אישיים או ארגוניים
- בנק שוק ההון
- כרטיסי בנק
- שירותי מכונות כרטיסי אשראי ורשתות
שירותי מט"ח
- המרת מט"ח - יכול להחליף מטבע חוץ למכרז החוקי של המדינה בה יבצע את העסקה שלו.
- העברה בנקאית - העברת כספים (בדרך כלל של תשלומים עבור סחורה או שירותים) לבנק במדינה אחרת. זה יכול לשמש לעסקאות בודדות או גדולות, ארגוניות ותכופות.
- בנקאות מטבע חוץ.
ניהול השקעות
בנקאות אישית
שירותי השקעות
ביטוח
- תיווך ביטוח
- חיתום ביטוח
- ביטוח משנה
שירותים פיננסיים אחרים
- שירותי גישור או ייעוץ
- הון פרטי
- הון סיכון
- השקעת מלאך
ייעוץ לשירותי בנקאות. ישנם שירותים פיננסיים רבים כעת ולא רק סוגי העסקאות הפיקדון והמשיכה הפשוטים שלך. משך ההשקעה או ההפקדה, הסכום המקביל שלה והשימוש שלך בה הם רק חלק מהשיקולים כשאתה מקבל החלטות פיננסיות.
בין אם אתה או החברה שלך חווים זמנים טובים או גרועים יותר, תמיד עדיף להחליט על הכספים שלך על פי עצת מומחה. יתכן שזו תהיה ההשקעה הטובה ביותר שתוכל לבצע, מכיוון שהיא יכולה לחסוך לך צרות כלכליות ואולי אפילו משפטיות בעתיד. תמיד עשה את המחקר והשווה את הטוב ביותר לקחת על עצמך כלכלית. אנשים אלה בעלי המומחיות והמגוון הרחב של הניסיון בתכנון פיננסי הם בעלי בריתכם הטובים ביותר בקבלת ההחלטה המכריעה.
