מרבית המתכננים הפיננסיים הינם יועצי השקעות רשומים המוסמכים והוכרים על ידי מועצת התקנים המוסמכת למתכננים פיננסיים באירופה וארגונים אחרים המזוהים עם מועצת התקנים לתכנון פיננסי (FPSB).
אם אתה בבעיה כלכלית עמוקה או אם אתה מהסוג שלא מצליח לנהל את הכספים שלך, אולי הגיע הזמן לשבת עם מתכנן פיננסי מוסמך (CFP) או המכונה לרוב יועץ פיננסי. אנשי מקצוע מתרגלים אלה יסייעו לכם להתמודד עם הבעיות הכספיות שלכם באמצעות תכנון פיננסי נכון. רוב המתכננים הפיננסיים הם רשום יועצי השקעות מוסמכים ומוכרים על ידי המתכנן הפיננסי מוסמך המועצה לתקנים של אירופה וארגונים אחרים המזוהים עם תכנון פיננסי לתקינה (FPSB). איש אינו יכול להשתמש במונח "מוסמך"; עליהם לעמוד בדרישות חינוכיות מסוימות, לעבור בחינה, לעמוד בדרישות האתיות וכמובן לשלם את העמלות הנלוות לאישור השוטף. אז אתה מבין, האנשים האלה צריכים באמת לדעת על מה הם מדברים.
תהליך תכנון פיננסי
אתה יכול להעסיק את שירותיו של יועץ פיננסי שיסייע לך להתמודד עם שירותים פיננסיים שונים כגון תכנון מס, תכנון השקעות, תכנון פרישה ועוד. הם יכולים אפילו להיות ספציפיים יותר למתכנני משכנתאות כאלה. הם מבצעים משימה זו באמצעות תהליך תכנון פיננסי, אשר יכול להיות מותאם לצרכים הספציפיים שלך, אשר יהיה תלוי בעיקר במה שהמטרה הכספית שלך. אז לפני שאתה קופץ ולקנות יועץ פיננסי, אתה צריך לדעת מה המטרה שלך. הבן מה אתה באמת צריך כדי להקל עליך ועל המתכנן בהתאמה לשירותים הדרושים.
חיוני למצוא יועץ פיננסי שישמור על טובתך. לכן חשוב לדעת כי אתה מתמודד עם יועצי השקעות רשומים - הם רשומים במדינת מגוריהם או ברשות ניירות ערך. אנשי מקצוע אלה מוסדרים על פי חוק יועצי השקעות משנת 1940 המחייב אותם לפעול לטובת הלקוח שלהם.
אנשי מקצוע מתרגלים אלה יסייעו לכם להתמודד עם הבעיות הכספיות שלכם באמצעות תכנון פיננסי נכון.
הדרך הטובה ביותר לחפש מתכננים פוטנציאליים היא באמצעות הפניה מאנשים אחרים. שאל את החבר שלך, את איש השותף שלך, או יותר טוב, את רואה החשבון שלך. התייחסות אישית היא הדרך הטובה ביותר להתחיל מכיוון שאנשים אלה כבר ביססו אמון עם לקוחותיהם. השלב הבא הוא לחפש בספריית הטלפונים. ואז כמובן, הסיקור הרחב ביותר יהיה האינטרנט.
אם מצאת מתכנן במקום שלך שעונה על הדרישות הדרושות שקבעת, קבע פגישה. מבחן אחד טוב לדעת אם המתכנן מכובד הוא לראות האם הוא מנהל את הפגישה ללא כל עלות.
קבל הפניות - שניים או יותר לקוחות קיימים או לשעבר יעשו זאת, כך שתוכל לבדוק את האישורים שלו.
גלה כיצד הם משולמים - האם הם בתשלום עמלה, עמלה או עמלה על בסיס נכסים שהשקיע הלקוח או שילוב.
דע את המוצרים והשירותים שלהם.
מידע פיננסי
שוחח עם שלושה מתכננים או יותר לפני שתחליט לקבל את שירותיהם כדי שתוכל להרחיב את אפשרויותיך ולוודא שיהיה לך נוח להתמודד איתו. זכור כי תשתף את המידע הכספי שלך עם אדם זה.
