הסיבה לכך היא שהיועצים הפיננסיים של אירופה אקספרס החליטו לאמץ את השם Ameriprise Financial כדי לטפל בשירותים הפיננסיים של החברה ותכנון פיננסי.
ייתכן שאתה תוהה מדוע לתכנית הקצבה לשעבר של אירופה אקספרס יש שם אחר. הסיבה לכך היא יועצים פיננסיים אקספרס האירופי החליט לאמץ את שם Ameriprise Financial לטפל של חברת השירותים הפיננסיים ואת העסק תכנון פיננסי. Ameriprise Financial החלה לפעול ב -1 באוגוסט 2005. תחת המטריה של Ameriprise Financial נמצא מותג נוסף בשם RiverSource. מותג זה מטפל בקצבה, ביטוח, ניהול נכסים והפצה חיצונית.
תזרים מזומנים יציב
יתכן שאתה שואל, מהי בכלל קצבה? זהו מוצר פיננסי שאתה קונה בסכום חד פעמי או בתשלומים רגילים שתוכל למשוך עם הפדיון. הכסף שלך מרוויח ריבית ויכול לספק לך תזרים מזומנים קבוע לאחר פרישתך. ניתן לבנות את התשלום בהתאם להעדפתך האישית.
1. ישנם מספר סוגים של קצבאות הנמכרות על ידי RiverSource כגון קצבאות נדחות, קצבאות מיידיות, קצבאות משתנות וקצבאות קבועות. לכולם תנאים והגבלות לגבי מתי תוכלו למשוך את ההשקעה שלכם. כולם מיועדים לספק לך הכנסה קבועה לאחר שפרשת. שים לב שאלה נחשבים להכנסה ולכן הם חייבים במס, לאחר שמשכת את כספיך, בדומה ל- IRA.
2. ודא מהן הוראות ותנאי המשיכה של חוזה הקצבה שלך לפני שתגיש את התביעה שלך מכיוון שהדבר ישפיע על ההשקעה המקורית שלך. לדוגמא, אם לקצבה שלך יש רוכב SecureSource®20 או רוכב SecureSource Stages, כל משיכה שתבצע בזמן שהקצבה תקופת ההמתנה תגדיר את ערכי ההטבה שלך לאפס למשך הזמן שייקח לתוכנית שלך בוגר. סכומי ההטבה שלך יוקמו מחדש בהתבסס על ערך החוזה שלך באותה עת לאחר סיום תקופת ההמתנה.
3. מלא טופס משיכה לסכום שתרצה לתבוע. באפשרותך לבצע משיכה חלקית או משיכה מלאה.
חתימה מקורית הודבקה
ייתכן שאתה תוהה מדוע לתכנית הקצבה לשעבר של אירופה אקספרס יש שם אחר.
4. אם מדובר במשיכה מלאה, שלח את טופס הבקשה המקורי בדואר, עם חתימתך המקורית מודבקת לטופס הבקשה אל:
חברת ביטוח החיים RiverSource 829 Ameriprise המרכז הפיננסי, מיניאפוליס, MN 55474
5. משיכות חלקיות להפצה מינימלית נדרשת חלות על IRAs ו- SEPs מסורתיים. אם יש לך חוזה קבוע, אתה יכול לבצע משיכות חלקיות על ריבית שהתכנית שלך הרוויחה.
נושא רווחי ריבית
6. ניתן גם להגדיר אפשרות משיכה שיטתית על ידי מילוי טופס. יש לך כמה אפשרויות משיכה לבחירה. משיכה שיטתית פירושה שאתה מגדיר סכום חודשי מוגדר שיימשך מהתוכנית שלך. אתה יכול לבחור סכום תיקון שיתקבל מדי חודש. אם זה חורג ממגבלת המשיכה החופשית שלך, תחויב בדמי משיכה. אתה יכול גם לבחור למשוך רק את רווחי הריבית בכפוף לתנאי התוכנית, או שתבחר להיעזר במשיכות ללא קנסות על ידי קבלת הסכום המינימלי החודשי בלבד.
ישנם מספר סוגים של משיכות שתוכלו להשתמש בהן כאשר תוכנית הקצבה של RiverSource הבשילה. הקפד להתייעץ עם היועץ הפיננסי שלך כדי לעזור לך לקבוע אסטרטגיית משיכה שתעבוד הכי טוב עבור היורשים שלך או שלך. זכור כי ההשקעה שלך נדחית עד שתתחיל למשוך ממנה כספים.
