קרנות נאמנות הן כלי השקעה פופולריים. קרן נאמנות היא קבוצת משקיעים שמשלמת למנהל קרן להשקעה במניות, באג"ח ובניירות ערך אחרים מטעמם. ישנם אלפי קרנות העומדות לרשותכם כדי להתאים ליעדי ההשקעה שלכם ולסגנון ההשקעה שלכם. להלן מספר טיפים לתחילת העבודה עם השקעה בקרנות נאמנות.
ראשית, תצטרך לבחור תיווך או יועץ פיננסי על פי צרכי ההשקעה שלך. לחברות קרנות נאמנות כמו ואנגארד, פידליטי, ט. רו פרייס או שוואב כל אחת מההשקעות שלהן; יועצים פיננסיים מקבלים בדרך כלל תמריצים מתיווכים אלה למכור קרנות נאמנות ספציפיות. אמנם אתה יכול להשקיע בקרנות נאמנות מתיווכים שונים באמצעות חשבון יחיד, אך בדרך כלל תשלם את העמלות הנמוכות ביותר עבור השקעה באמצעות תיווך אחד וקניית כספי התיווך.
כלים מקוונים קלים
כדי לעזור בבחירת תיווך, בדקו אילו קרנות נאמנות אתם רוצים לרכוש. משאבים כמו Morningstar, Yahoo! מימון וגוגל פיננסים הם כלים מקוונים קלים להשוואה בין השקעות ספציפיות של קרנות נאמנות, קריאה על מנהלי הקרנות שמנתבים את ההשקעות והשוואת העלויות של קרן אחת לאחרת. אתה גם רוצה לבחור תיווך שמתאים לצרכים האישיים שלך. לדוגמא, מרבית קרנות ה- Vanguard הן קרנות אינדקס עם מינימום גבוה, ואילו ל- Fidelity ו- Schwab יש מינימום נמוך יותר, הוצאות גבוהות יותר ויותר קרנות המנוהלות על ידי מנהלים מקצועיים. המטרות שלך בהשקעה בקרנות נאמנות יקבעו במידה רבה מהם צרכי התיווך שלך.
לאחר שתחליט היכן לפתוח את חשבונך, יהיה עליך ליצור קשר עם התיווך או לבקר באתר האינטרנט שלהם. יהיה עליך לספק את המידע האישי שלך, וכן מידע על חשבון הבנק ממנו תעביר את כספך. וודא שיש לך את מספר הניתוב של הבנק שלך ומספר חשבון צ'ק. לאחר שהחשבון שלך פתוח, אתה תהיה מוכן להשקיע בקרנות נאמנות.
העדיפו קרנות נאמנות למניות
בחירתך בקרנות נאמנות תלויה באופק ההשקעה שלך ובסבילות הסיכון שלך. אם יש לך אופק השקעה ארוך, לפחות 5 שנים, ייתכן שתעדיף קרנות נאמנות. אם יש לך אופק קצר יותר או סובלנות סיכון נמוכה יותר, ייתכן שתעדיף קרנות אג"ח או קרנות נאמנות מעורבבות שמשקיעות בתמהיל של שיעורי השקעה.
אתרים כמו Morningstar יכולים לעזור לך למצוא קרנות נאמנות מתאימות בהתבסס אם אתה רוצה מניות או אגרות חוב, מניות צמיחה או מניות ערך, ניהול פעיל או פסיבי, או כל מגוון פרטים המבדילים בין אלפי קרנות הנאמנות בהן תוכל להשקיע.
