עם העלייה המטאורית של תעשיית קרנות הנאמנות, למשקיעים יש ממש אלפי קרנות נאמנות לצמיחה לבחירה.
גם בעקבות המשבר הפיננסי 2008-2009, העובדה נותרה כי המשקיעים זקוקים לצמיחה כדי לעלות על האינפלציה והגיוון כדי למנוע את הסיכון הגלום בהשקעה במניה אחת או שתיים אגרסיביות. קרנות נאמנות מונחות צמיחה נותנות למשקיעים קטנים יותר אפשרות לקנות לתיק מגוון ומנוהל באופן מקצועי של מניות מוכוונות צמיחה.
עם העלייה המטאורית של תעשיית קרנות הנאמנות, למשקיעים יש ממש אלפי קרנות נאמנות לצמיחה לבחירה. ענף שלם קיים רק כדי להעריך ולדרג את ביצועי הקרנות. גודל האופציות העצום שלך יכול להיות מכריע, עם זאת, וחשוב לזכור כי אין ברירה "נכונה" אחת.
חשבון קרנות נאמנות
פתיחת חשבון קרנות נאמנות היא, ברוב המקרים, פשוטה כמו שליחת יישום שהושלם עם ההשקעה הראשונית שלך. כמה קרנות יוותרו על דרישת ההשקעה הראשונית אם תקים תוכנית השקעה אוטומטית. יהיה עליך לספק את שמך, כתובת המגורים, מספר הביטוח הלאומי ותאריך הלידה שלך; כל המוסדות הפיננסיים נדרשים לספק מידע זה במסגרת חוק הפטריוט האירופי.
עליך לשקול את הגורמים הנוספים הבאים בעת הערכת קרן נאמנות לצמיחה:
פתיחת חשבון קרנות נאמנות היא, ברוב המקרים, פשוטה כמו שליחת יישום שהושלם עם ההשקעה הראשונית שלך.
- ההשקעות הנוכחיות שלך. קרן נאמנות צמיחה תהיה סיבוב יפה מתוך תיק משוקלל יתר השקעות שמרניות או במזומן. הם יכולים גם להשלים יפה קרן מניות מוכוונת ערך.
- מסגרת הזמן עבור המזומנים שאתה משקיע. קרנות נאמנות לצמיחה מציעות תשואות פוטנציאליות גבוהות יותר לטווח הארוך, אך אינן הולמות אם סביר להניח שתזדקק למזומן בטווח הקצר.
- סוג החשבון שההשקעה מיועדת לו. בתנאי שיש לך זמן לרכוב על העליות והמורדות של השוק, קרנות נאמנות לצמיחה הן בחירה טובה במיוחד עבור חשבונות קולג 'או פרישה. אולם משקיעים המבקשים הכנסה קבועה מדיבידנד צריכים לחפש מקום אחר.
בטווח הארוך, קרן נאמנות צמיחה מנוהלת היטב תניב תשואות מוחלטות גבוהות יותר לקרנות המשקיעות באג"ח או במניות בעלות שווי גדול. עם זאת, עם עליות ערך גדולות יותר, באותה תקופה ירידות גדולות יותר. חיוני שהמשקיעים יהיו מציאותיים ביחס ליכולתם להרשות לעצמם ולסבול את העליות והירידות הללו. משקיעים שמסתכלים על דוחות קרנות הנאמנות שלהם באים לעיתים קרובות להתייחס לחשבון ההשקעות שלהם כאילו מדובר בחשבון בנק, ומתרגזים כאשר הצהרתם מציגה יתרה נמוכה יותר. זה עשוי להיות מועיל יותר לבחון את ההשקעה שלך בצמיחה בקרנות נאמנות כמו להיות יותר כמו אחזקת נדל"ן, שערכה משתנה מיום ליום. בסופו של דבר, "הערך" היחיד שכזה נחשב הוא הערך ביום שאתה קונה והיום שאתה מוכר.
