קרן אינדקס היא בעצם סוג של קרן נאמנות המחקה מדד מניות על ידי קניית אותן מניות שמדד מסוים מכסה. רוב האנשים מכירים את מדד S&P 500, מדד הדאו ג'ונס הממוצע התעשייתי או מדד נאסד"ק. המדדים עצמם רק מראים את התנועות היומיומיות של כל המניות שהמדד מורכב מהן. אינך יכול לרכוש את האינדקס ישירות ולכן נוצרו כספי אינדקס כדי למלא את החלל. כעת תוכלו לרכוש קרן אינדקס המדמה את המדד האמיתי שעליו הוא מעוצב.
- התשואה של קרן אינדקס צריכה להתאים מקרוב למדד שעליו היא מתבססת. עם זאת, יתכנו תנודות קטנות. אחרי הכל, למדד עצמו אין עמלות או עלויות מסחר. קרן האינדקס עושה. כך שלעתים קרובות יש שינויים קלים בתשואות.
- אתה יכול לרכוש קרן אינדקס בעצם בכל מקום בו אתה כבר משקיע. לאחר שביצעת את המחקר שלך וידעת איזו קרן אינדקס אתה רוצה, תוכל לבדוק עם החברה הפיננסית הקיימת שלך אם היא זמינה. חברות צריכות לקיים הסכמים עם חברת קרנות הנאמנות בכדי למכור את כספין. מרבית החברות מנסות לקבל מגוון רחב של הסכמים שכבר נחתמו. אם אתה מעוניין בקרן שלמשרדך עדיין אין הסכם, המשרד שלך עשוי לנסות לבדוק אם הם יכולים להשיג את ההסכם עבורך.
- ניתן לרכוש את קרן האינדקס גם ישירות דרך חברת קרנות הנאמנות. אם תרכוש ישירות דרך חברת קרנות, סביר להניח שאתה מוגבל לכספי חברת הקרנות המסוימת. אז בחר בחוכמה אם אתה הולך בדרך זו.
- לחברות מסוימות יש מינימום דולר כדי לפתוח חשבון. אם כבר חסכת סכום זה, זה נהדר ויש לך יותר אפשרויות. אך אנשים רבים רוצים אפשרות לתרום באופן קבוע בכמויות קטנות כדי להתחיל לבנות חשבון. לסיים עשיר יש רשימה יפה של חברות בעלות מינימום פתיחה נמוך. אתה יכול גם לנו לסנן קרנות נאמנות ב- Morningstar. אתה יכול להגדיר את הקריטריונים שלך ולראות רשימה של קרנות העומדות בקריטריונים שלך.
לא משנה לאן אתה הולך וכמה אתה משקיע, חשוב לזכור שלרוב עדיף לקנות ולהחזיק במקום לקפוץ. למרבה הצער, רוב האנשים יקנו משהו ואם הוא יירד, יקפצו החוצה ואז יאבדו את התנופה ההפוכה. רוב האנשים לא מבצעים את התשואה השנתית עבור קרן מכיוון שהם לא מחליפים אותה. זה לא אומר שלעולם לא תעבור לקרן אחרת, אך עליך לעשות זאת מסיבות טובות יותר מאשר "סתם" משום שהיא ירדה. שוק המניות נע ואתה תצטרך לצאת בשלום כמה מאלה עליות ומורדות.
