קרנות ותעודות סל פתוחות שונות המיועדות לקירוב ביצועים של אותו מדד מניבות בדרך כלל ביצועים דומים לפני עמלות והוצאות.
קרנות אינדקס מחזיקות מניות, איגרות חוב או עמדות סחורות בכדי לבחון את ביצועי המדד. לדוגמה, קרן מדדי מניות עשויה לערוך את ביצועי מדד Standard & Poor's 500. קרן אינדקס אומדן ביצועים מדד ידי בניית התיק עם הרבה או כול ניירות הערך המיוצגים במדד ועם כ באותו הקצאות האבטחה כמדד.
משלימים בדרך כלל על השקעות קיימות
השקעה בקרן אינדקס מתחילה בהחלטה להשתתף בביצוע מדד אחד או יותר. כמה אינדקסים תופסים קטגוריות רחבות, כמו מניות שאינן אמריקאיות המיוצגות על ידי מדד MSCI EAFE. מדדים אחרים משיגים התמקדות רבה יותר על ידי מיקוד לנכסים כמו תעשיות, שווי שוק, מדינות בודדות, רמות איכות אגרות חוב או תקופת אגרות חוב מסוימות. סובלנות הסיכון של המשקיע, ציפיות ההחזר, אופק הזמן, ההעדפות האישיות וכיצד חשיפה מסוימת למדד תשלים את ההשקעות הקיימות בדרך כלל שולטים בהחלטת המדד.
השלב השני מחייב החלטה באיזו צורת קרן אינדקס מתאימה יותר: קרנות פתוחות או קרנות סל (ETF). כאשר משקיע משתמש בקרן פתוחה, העסקה היא בין המשקיע לבין חברת ההשקעות המממנת. עם זאת, עסקאות תעודת סל מתרחשות בבורסה בלבד וחברת ההשקעות המממנת אינה מעורבת בדרך כלל.
השלב השני מחייב החלטה באיזו צורת קרן אינדקס מתאימה יותר: קרנות פתוחות או קרנות סל (ETF).
קרנות ותעודות סל פתוחות שונות המיועדות לקירוב ביצועים של אותו מדד מניבות בדרך כלל ביצועים דומים לפני עמלות והוצאות. לכן, שכר טרחה והוצאות מהווים גורם הכרעה חשוב. עמלות והוצאות חשובות גם כאשר מחליטים בין קרנות באותה צורה. תשקיף קרן האינדקס ואתרי אינטרנט רב כמו מורנינגסטאר, אוצר יאהו ו- MoneyCentral (MSN) לספק נתוני חשבון קרן אינדקס לקרנות לפתוח סוף ותעודות סל. גורמים אחרים כוללים את החשיבות שמשקיע המשקיע באופציות מסחר קצרות ומכירה על קרנות אינדקס וביצוע סחר מיידי. גורמים אחרים אלה זמינים רק בתעודות סל. כמו כן, מרבית הקרנות הפתוחות יכולות להשקיע אוטומטית דיבידנדים ורווחי הון, אך תעודות סל בדרך כלל אינן יכולות.
השלב השלישי כולל יצירת קשר עם חברת השקעות או מתווך. כדי להשקיע בקרן מדד פתוחה, על משקיע ליצור קשר ישירות עם חברת השקעות או חברה המתווכת את מניות חברת ההשקעות. עם זאת, משקיעים קונים תעודות סל רק באמצעות מתווך. משקיעים בעלי ידע וגישה למידע אודות בניית תיק השקעות וקרנות אינדקס עשויים להיות מועילים בצורה הטובה ביותר על ידי פנייה ישירה לחברת השקעות או שימוש בחברת תיווך מקוונת. יתכן ויהיה טוב יותר למשקיעים אחרים על ידי פנייה לחברת תיווך בשירות מלא המספקת מידע וייעוץ.
