כיצד לעקוב אחר ביצועי קרנות נאמנות?

קרנות נאמנות הן קונגלומרט של מניות, אגרות חוב וצורות השקעה אחרות.

בעת השקעה אנשים רבים מכניסים את כספם לקרנות נאמנות מכיוון שהם נוטים להיות פחות מסוכנים מסוגים אחרים של השקעות. הם פופולריים מכיוון שהם מספקים גיוון, והם מנוזלים בקלות במידת הצורך.

בעלי קרנות נאמנות

בעלי קרנות נאמנות כמובן רוצים לדעת אם מניות הכספים שלהם עולות בערכן. חישוב ערך הנכסים הנקי (NAV) היא אחת הדרכים לומר את הביצועים של קרן נאמנות. ה- NAV הוא הסכום ששווה מניה אחת ממניות החברה. ה- NAV מחושב על ידי חלוקת סך נכסי הקרן במספר המניות הקיימות. דוגמה לכך היא קרן נאמנות ששוויה של 74600 €, 000 ונרכשו 10000,000 מניות. לקרן זו יהיה NAV של 7,50 € למניה. התבוננות ב- NAV של קרן נאמנות משנה לשנה תתן לבעל המניות מושג האם המניה צוברת או מפסידה כסף לאורך זמן.

תשואת הקרן היא גם היבט חשוב שיש לקחת בחשבון בעת מעקב אחר ביצועי הקרן. התשואה היא מספר האחוזים של ה- NAV שהקרן מספקת להכנסה. על מנת לחשב את התשואה היית מסתכל על שווי ה- NAV ואז על סכום הכסף שהמניה משלמת עבור ההכנסה. לרוב זה כתוב בצורה אחוזית. לדוגמא, לתשואה של קרן עם נאווי של 26 € ותשלום הכנסה של 2,20 € יהיה ערך תשואה של 8,57%

קצב צמיחה שנתי מורכב

בנוסף, ניתן להשתמש בסך Total Return למדידת ביצועי קרנות נאמנות. זהו סכום מחיר המכירה בתוספת הפצות, חלקי העלות המקורית של המניה. דוגמה לכך תהיה מניות שנמכרות תמורת 26100 אירו ונקנות תמורת 11300 אירו עם דיבידנדים של 220 אירו, היית מוסיף את ערך המניה (26 אירו + 220 אירו) ואז מחלק את העלות המקורית (11300 אירו). התשובה 2,337 תשונה לצורת אחוזים. התשואה הכוללת על מניה זו תהיה 133,77%. כדי לנתח את ביצועי המניה הזו עוד יותר, בעל המניות ירצה לברר את שיעור הצמיחה השנתי המורכב (CAGR). ה- CAGR נמצא על ידי הכפלת התשואה הכוללת בכמות השנים בהן החזיקה המניה. החזר של סכום זה על פני פרק זמן קצר יהיה סימן למניה עם ביצועים טובים. אם מניה זו התבצעה כך לאורך תקופה ארוכה, יתכן וזו לא הבחירה הטובה ביותר.

לקבלת מידע רלוונטי על מניות, עיין בעיתון ובאתרי האינטרנט של חברות קרנות הנאמנות השונות.