בנוסף להשוואת הקרן שלך למדד מרכזי, דרך נוספת (למעשה הדרך הטובה ביותר) להעריך את הביצועים של קרן נאמנות היא להשוות את ביצועי הקרן לקרנות נאמנות אחרות באותה קטגוריה.
בעוד שקרנות נאמנות נהדרות לפיזור מיידי, כיצד קובעים האם קרן הנאמנות מתפקדת היטב או לא? במקום להסתכל רק על התשואה בשנה האחרונה, כדאי לשקול למצוא דרכים אחרות להעריך את ביצועי הקרן.
מכיוון שלקרנות נאמנות יש הרבה קטגוריות שונות, עליכם לדעת להעריך נכון את ביצועי הקרן שלכם. שלוש הדרכים הטובות ביותר להעריך קרן נאמנות הן להשוות אותה לרשומה, להשוות אותה למדדים עיקריים ולהשוות אותה לקרנות דומות. מדריך זה יראה לכם "כיצד להעריך את ביצועיה של קרן נאמנות".
שלב 1
השווה את ביצועי קרן הנאמנות בשנה שעברה לממוצע של 5 או 10 שנים. רוב קרנות הנאמנות (אם הן קיימות מספיק זמן) יפרסמו את הביצועים השנתיים שלהן במהלך 5-10 השנים האחרונות. אם הממוצע של הקרן ל -5 שנים הוא 10% והיא החזירה רק 1% בשנה שעברה, אתה יודע שהקרן עברה שנה גרועה.
עם זאת, הקפד לקחת בחשבון את הסביבה הכלכלית. מכיוון שהשוק יכול להשתנות באופן פרוע משנה לשנה, חשוב להרחיב את השקפתך ולהשוות את קרן הנאמנות שלך להשקעות אחרות.
שלב 2
מדריך זה יראה לכם "כיצד להעריך את ביצועיה של קרן נאמנות".
השווה את ביצועי קרנות הנאמנות למדדים עיקריים כגון s & p 500, russell 2000 ו- wilshire 5000. אמנם הביצועים של קרן נאמנות כלשהי עשויים שלא להתאים ישירות לאף אחד מהמדדים הללו, אך הם יכולים לשמש כמדדים להערכת ביצועי קרן נאמנות.
מכיוון ש- S&P 500 עוקב אחר 500 החברות הגדולות ביותר, ראסל 2000 עוקב אחר 2000 החברות הקטנות ביותר, ו- Wilshire 5000 עוקב אחר כמעט כל ניירות הערך, תוכלו למצוא בקלות מדד השווה לקרן הנאמנות אותה אתם חוקרים. אם לא, התקשר לחברת קרנות נאמנות ושאל באיזה מדד הן משתמשות כמדד לקרן.
אם קרן הנאמנות המדוברת מחזיקה בעיקר חברות סולידיות גדולות, ייתכן שתרצה להשוות אותה ל- S&P 500. אם S&P 500 צברה בשנה שעברה 15% והקרן הגדולה שלך איבדה 10%, זה סימן ברור. שמשהו לא בסדר.
שלב 3
בנוסף להשוואת הקרן שלך למדד מרכזי, דרך אחרת (למעשה הדרך הטובה ביותר) להעריך את הביצועים של קרן נאמנות היא להשוות את ביצועי הקרן לקרנות נאמנות אחרות באותה קטגוריה. לדוגמא, קרן נאמנות לנדל"ן תתפקד בצורה שונה בהרבה מקרן נאמנות קטנה, ולכן יש לקחת עובדה זו בחשבון. אם הקרן בה אתה מעוניין להפסיד כסף בעוד שכל שאר הקרנות בקטגוריה שלה צברו 30%, בקרן הנאמנות שלך בהחלט יש בעיה. על ידי השוואת קרן נאמנות לאחרים באותה קטגוריה, אתה יכול לראות אם קרן זו מביאה את עמיתיה או לא. השוואה זו קלה מכיוון שכל הקרנות בקטגוריה אחת חולקות אותה סביבה כלכלית. השוואת קרן נאמנות לעמיתיה יראו באמת אם קרן הנאמנות עברה על יריבותיה או לא.
ישנן דרכים רבות ושונות להעריך את הביצועים של קרן נאמנות, אך הדרך היעילה ביותר היא למצוא קרן או מדד דומה להשוואה. אמנם הפסד של 5% בקרן הנאמנות שלך עשוי להיראות נורא בהתחלה, אבל אתה יכול להיות מרוצה ברגע שתגלה שקרנות דומות איבדו 15%. שלושת השלבים הללו יעזרו לך להעריך את הביצועים של קרן נאמנות על ידי לראות כיצד היא משתווה לעצמה, למדד רלוונטי ולעמיתיה.
