איך להיות מתווך השקעות?

מתווכי השקעות מסדרים עניינים בין קונים ומוכרים. הם מחפשים קונים ומוכרים של מלאי וגובים עמלה מכל הסכם מכר שיבוצע בהתאם להוראות הקונה או המוכר. מתווכי השקעות זקוקים לרישיון כדי להיות מסוגלים למכור מניות, קרנות נאמנות ואג"ח. למרות שיש אנשים שמעדיפים להתמודד עם חברת תיווך גדולה כמו מריל לינץ ', עדיין יש הרבה אנשים שמתעסקים עם מתווכי השקעות מורשים בודדים.

מרבית מתווכי ההשקעות דואגים לסחור עבור משקיעים. אבל יש ברוקר השקעה זה אשר נותן שירותים נוספים ללקוחות כמו ניהול תיקים ומתן ייעוץ ההשקעות "המומחה" שלהם. המתווכים גובים עמלות ממכירותיהם וגם מחיוב בעמלות ממשקיעים. בדרך כלל, מתווכים מתעקשים על הפקדה מינימלית בחשבון תיווך. בכל פעם שהמתווך זקוק לכסף עבור עסקאות, הוא מקבל כסף מחשבון התיווך הזה כדי לבצע רכישה. בממוצע, ההפקדה המינימלית עבור חשבון תיווך היא כ -150 € -370 €, אם כי זה עשוי להיות גבוה מזה.

מתווך השקעות שירות פועל

ישנם שירות מלא ברוקרים השקעות ו ברוקרים דסק"ש. מתווך ההשקעות שאתה בדרך כלל מוצא באינטרנט שגובה שיעור של 3,70 € -11 € לעסקה הוא מתווך השקעות מוזל. מתווך השקעות מוזל מבצע את עבודתו על ידי ביצוע עסקאות "קנייה ומכירה" קטנות. מתווך ההשקעות בשירות מלא פועל כמתכנן פיננסי לחשבונך, מנסח עבורך אסטרטגיית השקעה ושומר על תיק העומד בתכנית הפיננסית שלך. המשמעות היא שהוא בוחן באופן קבוע את השוק המועדף עליך והוא מחפש עסקאות וגניבות שיועילו לתיק שלך ומוכן לפרוק אותו כשתגיע זמן טוב לפריקה. מתווך השקעות יכול לגבות 75--150 אירו לעסקה. אך הוא יכול גם לגבות תשלום נוסף עבור שירות אחזקת התיק שלך ועל דמי התפעול.

בגלל האופי הרגיש של התפקיד, בנקאי השקעות שנשכרים על ידי בנקים נדרשים בדרך כלל לסיים קורס ניהול במכללה, או תואר בחשבונאות, בנקאות ופיננסים או כלכלה. אם אתה רוצה להשיג לקוחות טובים יותר ותרצה לגבות תעריפים גבוהים יותר, קבלת תואר דוקטור בכלכלה תהיה גם בחירה טובה. אם ברצונך להפוך לבנקאי השקעות אינדיבידואלי ולאו דווקא בבנק, ישנם מוסדות המציעים מקצועות מיוחדים בתחום הבנקאות המעניקים תעודות לתארים מתקדמים או קורסי תעודה בבנקאות.

ברוב המדינות מתווך השקעות זקוק לרישיון לפעול בעצמו. ישנן בחינות שונות אך אתה רק צריך להיבחן בבחינת הרישוי לאופציה מסוימת שתתאים לצרכים שלך. אתה צריך לקבל רישיון מסדרה 3 אם אתה רוצה להתמחות בסחורות.

נציג ניירות ערך כללי מורשה

אם תחום העבודה שלך נועד יותר לקבלת מנהל אופציות, תזדקק לסדרה 4 כדי שיהיה לה רישיון. אך אם ברצונך להיות נציג ניירות ערך כללי מורשה, עליך לעבור את בחינת סדרה 7.

כאשר אדם משקיע, הוא מאמין שהכסף שהוא משקיע בהשקעה עשוי לייצר תשואות רבות יותר לאחר כמה שנים. ציפייה זו תלויה במתווך השקעות וצפוי הרבה מההשקעות שהוא יציע לאנשים המבקשים להחזיר טוב את כספם.