כלכלת המשפחה שלך חשובה מאוד, ועליך לסמוך עליהם רק על מתכנן פיננסי מוסמך. מציאת מתכנן פיננסי אמין יכולה להיות תהליך קשה, אך כאשר אתה שוקל את השנים של עבודה חשובה שתעשה עם היועץ הפיננסי שלך זה הופך להיות שווה את המאמץ.
התחל בחיפוש אחר מתכנן פיננסי עם חבריך ומשפחתך. יש סיכוי טוב מאוד שמישהו קרוב לך משתמש במתכנן פיננסי, והפניה כזו היא מקום מצוין להתחיל בו. הוצא את המילה בקרב בני משפחתך וחבריך שאתה מחפש מתכנן פיננסי ומישהו שאתה מכיר שמרוצה מהמצב הכלכלי שלהם יביא לך מספר להתקשר אליו.
מתכנן פיננסי
אם מספיק אנשים מקדישים זמן לשיר את שבחו של מתכנן פיננסי באינטרנט, אז תרצה לקבוע פגישה לדבר עם אותו מתכנן. זרימת שבחים קבועה מלקוחות העבר היא תמיד המלצה טובה, גם אם אותם לקוחות עבר הם אנשים שאינכם מכירים.
הפניות מאנשים שאתה סומך עליהם הם מקום מצוין להתחיל בו, ושבחים באינטרנט הם גם משאב מצוין, אך אתה עדיין רוצה לתת לעצמך מגוון אנשי מקצוע לבחירה. קח את הזמן לראיין כמה מתכננים פיננסיים, וערוך הערות כשאתה מדבר עם כל אחד מהם. היה מפורט בראיון שלך. בקש מכל מועמד לקבל מידע מפורט אודות הדרכים שבהן ניתן לשפר את מצבך הכלכלי המסוים, והקפיד היטב על התשובות שאתה מקבל ואופן הצגת המידע.
ברגע שמסדרים את המועמדים שלך, קח את הזמן לעשות קצת מחקר על יסודות התכנון הפיננסי. אתה צריך להיות מסוגל לשאול שאלות מושכלות המתייחסות לך ולמשפחתך; יהיה עליך גם להבין מה עושה מתכנן פיננסי ואת הכלים בהם משתמשים המתכננים כדי לבצע את עבודתם. ככל שתשכיל טוב יותר לפני הראיונות שלך, כך תצא יותר מתגובות המועמדים.
עתיד כלכלי
כשאתה מחפש אדם שיעזור לך להנחות את העתיד הכלכלי של משפחתך, אתה רוצה להיות בטוח שאתה מתמודד עם אדם שאתה יכול לסמוך עליו במשך שנים רבות. על ידי שימוש בתהליך חיפוש יסודי וחינוך עצמך על יסודות התעשייה הפיננסית, יש לך סיכוי טוב בהרבה למצוא מישהו שאתה יכול לסמוך עליו.
