כיצד לדווח על הונאת השקעות?

הונאת השקעות או הונאת מניות הוא מונח נרדף להונאת ניירות ערך. זה נוהג לא חוקי שבו משקיעים רוכשים או מוכרים השקעות בשוק הסחורות או המניות על בסיס מידע כוזב. בפועל מפר חוקי ניירות ערך, בסופו של דבר התוצאות הפסדים גדולים עבור חברות, והוא יכול להשפיע על הכלכלה האמריקנית ישירות.

כדי להבין טוב יותר מדוע כדאי לדווח על הונאת השקעות, עליכם לדעת מהי הונאת השקעות. ישנם סוגים רבים אחרים של מעשי מרמה כמו הונאת דואר, הונאת משכנתא והונאת ביטוח; אך הצורות הנפוצות ביותר של הונאות השקעה הנמצאות תחת הונאת השקעות או הונאת ניירות ערך הן אלה:

• הונאת חברות היא הצורה הנפוצה ביותר של הונאת השקעות, והיא כוללת מעורבות בכירים בתאגידים ברמה העליונה כמו מקרה אנרון הידוע.

• בסחר פנים פנים גורמים עסקיים סוחרים במניות התאגיד או בניירות ערך אחרים. הסוחרים עשויים לכלול דירקטורים, עובדי מפתח, נושאי משרה או בעלי מניות המחזיקים במניות של יותר מ -10 אחוזים. סחר פנים פנים הופך להיות בלתי חוקי כאשר הבסיס למסחר הוא מידע שלא נמסר לציבור אלא שמקורו על ידי המקורב באמצעות הפרעה לא נכונה או ממידע הנגיש כחלק מתפקידיו מול החברה.

• רוב המקרים המדווחים ומטופלים על ידי ה- FBI כוללים הונאת רואה חשבון. הנה, מנהלי התאגידים היו מעורבים בסחר עצמי ובתוכניות חשבונאיות שונות שנועדו להונות את רואי החשבון, האנליסטים והמשקיעים בנוגע למצב הפיננסי האמיתי של התאגיד. מחיר המניה של התאגיד מנופח באופן מלאכותי כדי לעודד את הציבור להשקיע, אך הנתונים הכספיים שהוצגו בדוחות שימשו כנקודת התייחסות לביצועים חיוביים עברו מניפולציה. מקרים כמו אלה כוללים הפסדים בשווי מיליארדי דולרים.

• הונאת אינטרנט היא הונאת השקעות בה עבריינים עוסקים בתכנית הנקראת "שאיבה וזרוק". לוחות אינטרנט, חדרי צ'אט, הודעות דואר זבל ופורומים, משמשים להפצת מידע כוזב כדי "לשאוב" או להגדיל את הערך של מניות של חברות גרועות או פגזים. ברגע שמחירי המניות מגיעים לרמת רווח טובה, הפושעים מוכרים או "זורקים" מיד את אחזקות המניות שלהם לפני שמחיר המניות חוזר לערכו הנמוך בפועל. המשקיעים שאינם מודעים ושקנו את המניות בשווי הגבוה השקרי שלה, סובלים מהפסדים ברגע שהמחיר יורד לרמת המחיר בפועל.

• הונאת מיקרוקאפ כוללת מכירה מרמה לציבור של מניות שבבעלות חברות קטנות ששווי השווי שלהן נמוך מ -190 מיליון אירו. הונאת מיקרוקאפ משתמשת בדרך כלל גם בצורות אחרות כמו תוכניות משאבה וזריקה, חדרי דוודים והונאות אינטרנט.

• חדרי דוודים משתמשים במכירות טלפוניות כדי לדחוף לקוחות בתיווך מניות לסחור, מתוך כוונה להשתמש בתוכניות הונאה של מיקרו-קאפ.

• הונאת קרנות נאמנות כרוכה בחברות קרנות נאמנות ותיווך ראשי המניפולציות בתזמון השוק ועושות מסחר מאוחר כהונאת השקעות.

• התעללות במכירה קצרה מורידה את מחירי המניות ויכולה להיחשב כצורה של הונאת ניירות ערך. מכירה קצרה בעירום הופכת לפוגענית כאשר מניות נמכרות ללא כוונה ללוות או מבלי שהמניה הושאלה בפועל.

• הונאת השקעה נוספת נקראת תכנית פונזי. הונאה זו מתרחשת כשאין רווחים שנצברו בפועל, אך חברה פועלת באמצעות כספי החברה או בכסף של משקיעים חדשים כדי לשלם את תשואות המשקיעים הקודמים. במסגרת תוכנית זו מפתים משקיעים חדשים אחריות לתשואות גבוהות שלא יאמינו על השקעותיהם בטווח הקצר.

חווה הפסדים כספיים גדולים

כל צורת ההונאה בהשקעות כוללת הפצת מידע כוזב בדוחות הכספיים ובדוחות רשות ניירות ערך (SEC) שהוגשה על ידי חברה. יש כוונה לשקר לרואי החשבון, לתפעל את ערכי המניות ולמעול בעלי מניות. מעשי מרמה אלה לא רק גורמים למשקיעים להפסדים כספיים גדולים, אלא הם יכולים לגרום לאובדן אמון המשקיעים ועלולים לגרום נזק בלתי הפיך לכלכלת אירופה והעולם.

כל מי שמודע להונאות השקעה כאלה מוזמן להגיש תלונה ב- SEC. ניתן להתייעץ עם עורך דין או עורך דין לפני הגשת התלונה. כך תדווח ל- SEC:

1. מלא ותגיש תלונה באמצעות טפסים מקוונים של ה- SEC.
2. שלח טיפ בנוגע להפרה אפשרית של חוק ניירות ערך על ידי שליחת דוא"ל ישירות ל- אכילה@sec.gov.
3. העבר לכתובת אכילה@sec.gov, כל דואר זבל שהתקבל הקשור להונאת השקעה.
4. כתוב ושלח מכתב המופנה למרכז התלונות של SEC שנמצא ברחוב 38°C NE, וושינגטון הבירה 20549-0213; או שלח פקס למספר 703-813-6965.

וודא כי המידע הקריטי הבא נכלל לצורך הערכה מיידית של התלונה:

• שמך, כתובות הדואר וכתובת הדוא"ל שלך ומספרי יצירת קשר.
• השם, כתובות הדואר והדואר האלקטרוני, מספרי הטלפון, ואם יש כאלה, כתובת האתר של האדם או החברה שציינת בתלונה.
• אם התלונה או הטיפ נוגעים לאיש מכירות ניירות ערך, ציין את הפרטים מתי, מדוע וכיצד היונך או המתווך שלך הונאו או הונו אותך.

דיווח והגשת תלונה על הונאת דואר, הונאת משכנתא, הונאת ביטוח או הונאת השקעות, לא רק עוזרים בשמירה על כלכלת המדינה. זה גם מגן עליך ועל משקיעים אחרים מפני הונאה מתמשכת על ידי מתווכים או מעילים שהם היחידים שמרוויחים מהונאות השקעה אלה.