כיצד להתחיל להשקיע באג"ח חברות?

השקעה באגרות חוב קונצרניות מציעה בסופו של דבר תשואות נהדרות. למעשה, הוא מציע תשואה גבוהה יותר מאשר איגרות חוב ממשלתיות וצורות אחרות של ניירות ערך. כאן, כמחזיק אג"ח, אתה מלווה כסף לחברה מסוימת לפרק זמן קבוע בתמורה לריבית שנתית. אם תחליט להשקיע באג"ח מסוג זה, הנה מדריך שתוכל לעקוב אחריו:

• הבן את ההיבטים השונים בהשקעות אג"ח קונצרניות. הדברים החשובים שעליך להבין לגבי אגרות חוב קונצרניות כוללים מחיר, תשואה, שיעור קופון ושיעור ריבית. כל אחד מהם קשור זה לזה ויכול לספר לכם את עתיד ההשקעות שלכם. ראשית, אם המחיר יורד, התשואה מושפעת מאוד. מצד שני, אם הריבית יורדת, המחיר עולה ואז התשואה יורדת. הקדש קצת זמן ללמוד על כל ההיבטים הללו ועל מערכות היחסים שלהם לפני שתתחיל בהשקעות שלך.
• דע כיצד אתה מעדיף להשקיע באג"ח. ישנן שתי דרכים כיצד ניתן להשקיע באג"ח. הראשון הוא באמצעות קרנות נאמנות לאג"ח והשני הוא באמצעות רכישת קרן פרטנית. הראשון כולל מספר הנפקות אג"ח להשקעות שלך, מה שאומר שיש כאן סיכון נמוך יותר מכיוון שהמניות שלך מנוהלות על ידי אנשי מקצוע. עם זאת, אג"ח מסוג זה מקבל חלק כלשהו בתשואה לכיסוי מרבית ההוצאות ושולי הרווח. כלומר, תהיה לך תשואה נמוכה יותר בהשוואה לקבלת אגרות חוב בודדות.
• חקרו עוד על קרן הנאמנות לאג"ח לפני שתשקיעו איתם. אם תבחר להשקיע קרנות חברות בקרן אגרות חוב, תחילה עליך להעריך היטב את הקרן. ככל האפשר, קרא את התשקיף והבין פרטים חשובים כגון השפעות של שינויים בתנאים או ניהול קרן האג"ח. עליכם גם להעריך את ביצועיהם בשלוש-חמש השנים האחרונות ולהשוות אותם עם קרנות אחרות מאותו סוג. לבסוף, הדבר החשוב ביותר שיש לשים לב אליו בעת הערכת קרן הוא יחס ההוצאות. אם יחס ההוצאות של קרן נמוך יותר, אתה יכול לצפות לקבל יותר רווחים מהמניות שלך.

  

• הערך חברה קודם אם אתה מתכנן לרכוש תוכניות בודדות. חשוב שתרכוש אג"ח מחברה אמינה. אתה יכול לבדוק זאת על ידי ידיעת דירוג החברה. אם דירוג האג"ח גבוה, הוא תפוס טוב יותר מכיוון שהוא מציע סיכונים פחותים. אחרת, עלולים להיות הרבה סיכונים באג"ח. עם זאת, אג"ח בדרגה נמוכה יותר יכולות להציע תשואות גבוהות יותר בסופו של דבר למרות הסיכונים.
• פתח חשבון מזומנים משלך באמצעות בחירת המתווך שלך. זו דרך נוספת להשקיע באג"ח. זה משהו מאוד קל לעשות כי סביר להניח שזה קל כמו פתיחת חשבון צ'קים. עם זאת, ההפקדה המינימלית היא בדרך כלל אלף דולר. כדי לפתוח חשבון, עליך לספק מידע אישי, זיהוי, שווי נקי, מקום עבודה והכנסה. לאחר פתיחת חשבון, השקעה בקרנות ארגוניות היא קלה כמו ביצוע הזמנה.

השקעה באג"ח קונצרניות היא החלטה עסקית נהדרת. עם זאת, זה לא תמיד נכון במיוחד אם אתה טועה בתהליך ההשקעה באג"ח. לכן, חשוב מאוד שתקבל תמיד את ההחלטות הנכונות בכל הנוגע לביצוע ההשקעות שלך.