כיצד לעשות כסף על מחיר הנפט העולה?

מחיר הנפט הוא כמו הגאות - לפעמים הוא גבוה, בפעמים אחרות הוא נמוך. שינויים במחירי הנפט משפיעים על כולם, במיוחד על צרכני מוצרים מבוססי נפט. ההשפעה של תנודות במחירי הנפט יכולה להיות טובה או רעה לארנק הצרכן. מחירי הנפט צפויים להגיע ל -110 אירו לחבית בשנת 2011 ולעלות בהמשך לכפול מהמחיר בשנת 2015. זה מקור גדול של אה-אה למי שרק קונה מוצרים על בסיס נפט כצרכן. אבל עבור מי שמשקיע בנפט, זו הזדמנות אדירה להרוויח הון ממחיר הנפט העולה.

תן ייעוץ מומחה

כל אחד יכול לגייס כסף משינויים במחירי הנפט, בין אם מחירי הנפט גבוהים או נמוכים. כל מה שצריך זה רוח הרפתקנית וחבר שיכול לתת ייעוץ מומחה בנושא השקעות פיננסיות. סוד הפדיון במחירי הנפט המשתנים הוא השקעה בנפט.

אחת הדרכים להשקיע בנפט היא לקנות מניות בחברות נפט. משקיע בעל ערך גבוה יכול לרכוש בקלות חוזים עתידיים בחברות נפט באמצעות מתווכים. משקיעים מנוסים יכולים גם להשקיע ישירות בבארות נפט ללא סיוע של מתווכים. אולם בתחום זה לא כל המשקיעים שווים. משקיעים מוסמכים יכולים לצפות רווחי פוטנציאל עצום ואת יתרונות מס למדי. חלק מהמשקיעים הפוטנציאליים עשויים למצוא את המסלול הזה לא מעשי. האם יש דרך אחרת?

דרך פשוטה נוספת להשקיע בנפט - דרך מעשית יותר - היא השקעה בקרנות הנסחרות בבורסה (ETF), שעולות פחות, חסכוניות במס ועובדות בדיוק כמו מניות. תעודות סל לעיתים קרובות עוקבות אחר מחיר הנפט. היכולת לפקח על מחירי הנפט תאפשר למשקיע לקבל החלטות נבונות כיצד להמר. ETS WTI לשנה אחת (OSW1), למשל, מאפשר הימורים לטווח קצר יותר, ואילו ETFS WTI 3 שנים (OSW3) מאפשר הימורים לטווח ארוך יותר במגמות מחירי הנפט. אפשר לשקול להשקיע באירופה נפט. הוא מבצע השקעות ישירות בחוזים עתידיים אך סוחר בהם כמו מניות. קרן נוספת שיש לקחת בחשבון עשויה להיות הנפט החדש של אירופה בן 12 חודשים, שלפי הדיווחים מגהץ קשיים שתעודות הסל נתקלים בהם בקניית חוזים עתידיים במחיר גבוה יותר ומכירתם במחירים נמוכים יותר.

חברות קרנות נאמנות מאגדות כסף

דרך שלישית היא להשקיע בקרנות נאמנות. Vanguard Energy Fund וקרן T. Rowe Price Era New הן דוגמאות לקרנות נאמנות שאפשר להשקיע בהן. חברות קרנות נאמנות מאגדות כסף ממשקיעים ומשקיעות את הכסף מטעם המשקיעים בניירות ערך כמו מניות, אגרות חוב ו מכשירים אחרים לשוק הכסף לטווח הקצר. התמורה או ההפסד הנקי נפרשים למשקיעי הקרן מדי שנה. לכן קרנות נאמנות הן השקעות פחות מסוכנות.

ישנן עדיין דרכים אחרות לפדות את עלות הנפט העולה, אך שלוש הדרכים שנדונו לעיל הן הנפוצות ביותר. לא משנה באיזה דרך מחליטים ללכת, התייעצות עם יועץ פיננסי היא תמיד רעיון טוב, במיוחד אם עדיין לא מכירים השקעות פיננסיות. לא צריך להישאר קורבן לעלייה או לירידה של מחיר הנפט - אפשר למעשה לרכוב על הגלים ולהרוויח הון בין אם הגאות גבוהה או נמוכה על ידי השקעה בנפט.