כיצד לרכוש קרן נאמנות מדד או תעודת סל (קרן נסחרת בבורסה)?
Florence Griffiths
• 3 דקות קריאה
דמי הניהול והתפעול הגבוהים מקשים מאוד על קרן נאמנות מנוהלת באופן פעיל לנצח קרן נאמנות.
אם אינך מצליח לנצח אינדקס - תחקה אותו!
השקעה בקרן נאמנות יכולה להיות אחת מהחלטות ההשקעה הקלות והרווחיות ביותר שקיבלת אי פעם בחייך. מדד הוא ייצוג של חלק משוק המניות. דוגמאות לאינדקסים כוללות את דאו ג'ונס, ה- S&P 500, הנאסד"ק 100 והווילשייר 5000.
קרנות נאמנות מדד משקיעות באותן חברות בדיוק כמו המדד.
מעניין לציין שקרנות הנאמנות המנוהלות באופן פעיל ביותר אינן מנצחות את המדדים. קרן נאמנות מנוהלת באופן פעיל היא קרן בה יש לך צוות ניהול שקונה ומוכר מניות בקרן הנאמנות. כתוצאה משירות זה, בסופו של דבר אתה משלם עמלות גדולות יותר עבור הוצאות ניהול ותפעול של קרן נאמנות מנוהלת באופן פעיל. דמי הניהול והתפעול הגבוהים מקשים מאוד על קרן נאמנות מנוהלת באופן פעיל לנצח קרן נאמנות. לרכישת קרן נאמנות מדד, או קרן סל (ETF), בצע את הצעדים הבאים.
רכישה דרך חשבון תיווך - קרנות הנסחרות בבורסה (ETFS) נקנות ונמכרות כמו מניות. מכיוון שאינדקסים נקנים ונמכרים כמו מניות, אתה משלם עמלה על תעודות סל. מרבית תעודות הסל נסחרות בבורסה האירופית. תעודות סל העוקבות אחר מדד דאו ג'ונס נקראות Diamonds (DIA). יהלומים הם מרכיב של 30 חברות גדולות. תעודות סל העוקבות אחר מדד S&P 500 נקראות עכבישים (SPY). עכבישים מייצגים מגוון רחב של 500 מניות. ניתן לעקוב אחר תעודות סל העוקבות אחר וילשייר 5000 באמצעות השקעה ב- Vipers (VTI). צפעוני מייצגים מניות גדולות, גדולות וקטנות הכוללות 5000 מניות בסך הכל.
רכישה באמצעות קרן נאמנות ללא עומס. קרן ללא עומס אינה גובה עמלה. ואנגארד הוא דוגמה לקרן ללא עומס. לרוב הקרנות ללא עומס יש השקעות מינימליות אם אתה רוכש אותן מחוץ ל- IRA. עשה את המחקר שלך כדי לברר אם יש מינימום השקעה ומהי.
גם אינדקסי קרנות נאמנות וגם ETF גובים יחס הוצאות. יחס ההוצאות הוא המקום בו קרנות נאמנות ותעודות סל מרוויחות את הכסף, וגם שם אתה יכול להפסיד כמשקיע יחיד. אין להשקיע בקרן אינדקס מקומית עם יחס הוצאות העולה על 0,40 (כלומר ארבע עשיריות אחוז). העמלות השנתיות לתעודות סל מקומיות הינן זעירות וממוצעות ב -0.9% מהנכסים עבור קרנות מקומיות, שהם פחות מעשירית האחוז. זכור להשתמש בחברת תיווך מוזלת כדי לשמור על עלויות רכישה נמוכות.
הקפד להקצות את תיק העבודות שלך. אל תשים את כל הכסף שלך באינדקס אחד. בחר מגוון אינדקסים כדי לקבל חשיפה לכל השוק. כמו כן, שקול להוסיף מגוון לתיק שלך באמצעות אינדקסים בינלאומיים. עיקר הצמיחה בעשורים הקרובים תגיע מחו"ל.
קרנות נאמנות למדד הן חסכוניות. קרנות נאמנות מדד משקיעות באותן חברות בדיוק כמו המדד. בכך הם מפחיתים את דמי התפעול והניהול שגובים הכספים. חיסכון בעלויות אלה מועבר אליך בעל המניות.
