כיצד לנהל ירושה גדולה?

העברה של קרובים ויקרים ולעיתים (לפחות בסרטים הוליוודיים) פטירתם של קרובי משפחה רחוקים לא ידועים או מעטים ידועים יכולים להביא לאדם סופת מזל צפויה או בלתי צפויה. ירושה מתרחשת כאשר אתה מקבל כסף, רכוש או תואר כיורש במותו של המחזיק הקודם - זה יכול להיות זר מוחלט עבורך, יכול להיות קרוב משפחה, חבר או בעל רצון טוב. ישנן מספר דרכים להתמודד עם מצבים כאלה. כמה מעניינים יהיו כדלקמן.

1. ראשית, דע את זכויותיך על הירושה, כל התנאים הקשורים לקבלתה ושאל את עצמך האם תוכל למלא תנאים אלה.
2. לעתים קרובות, מושאי הירושה יהיו תוצאה של עבודה קשה, חצץ, נחישות ומאמצים שונים שנעשו על ידיהם בכדי לרכוש, לקיים ולהגן על הון כזה. התייחס אליו בכבוד. עליכם לדעת שהירושה הגיעה אליכם מכיוון שהאדם המוריש אותם אליכם מאמין שהם שייכים לכם בצדק או שתוכלו לטפל בזה היטב כשהם נעלמים. אז קיום וצמיחת הירושה הוא המפתח לאמון המוטל על הירושה.
3. עם זאת בחשבון, נקט בצעדים להבנת החוקיות של הירושה, כגון - אם מדובר במקרקעין, כיצד תשכלל את תוארך עליו? במדינות מסוימות, יש לשלם מס לממשלה - המכונה מס ירושה, מס עיזבון או מס פטירה. הבן את התחייבויותיך לממשלה על פי החוק הרלוונטי ונקוט בצעדים למימושן.
4. יתכן ומומלץ למנות מתכנן פיננסי, עורך דין המתמחה בעיזבונות, בירושה ותכנון מס נלווה. יחד הם יכולים להעריך את הפוטנציאל שלך ולייעץ לך לגבי הצעדים הנכונים שיש לנקוט לניהול הירושה שלך.

   

5. אל תקבל חמדנות ואנוכיות; נסו לחלוק את הירושה שלכם עם בני המשפחה הקרובים שלכם. הם יכולים להגיע לשיפור בחיים בדיוק כמוכם.
6. אם הירושה שלך כוללת חפצים יקרי ערך, ציורים וכאלה - אז קבע סידורים לתצוגה נכונה, רצוי בחלק תצפית מאובטח של מגוריך, או אם אינך מסוגל לעשות זאת, קבע סידורים לאחסון ותחזוקה בטוחה.
7. כמה ציורים וחפצים עתיקים יכולים לקמול לאורך זמן אם הם לא נשמרים בטמפרטורות מבוקרות, לחות וסביבות מותנות.
8. בצע הערכה מעשית של מה שנדרש כדי לקיים את הירושה במהלך חייך ואולי להעביר אותה ליורשיך. בכך, זה לא אמור להפוך לנטל עליכם; להפך, זה צריך להיות משהו שמוסיף ערך לחיים שלך ושומר אותך מאושר. אם הייתה לכך השפעה שלילית על יתרת הבנק שלך או על מצבך הרגשי, עדיף שתסדר לפטר את הירושה ולקצור ממנה מזומנים או יתרונות אחרים.

זכרו, ירושות נועדו להפוך את חייכם ורודים יותר. שמור על זה ככה.