כיצד לבצע בדיקה פיננסית שנתית?

מתי בפעם האחרונה עשית בדיקה פיזית? או מתי לקחת את המכונית שלך לבדיקת השירות הרגילה שלה? אז הבה נבחן כעת את הבדיקה הכספית הרגילה שלך. האם אי פעם היה לך את זה בכלל?

הבה נניח שאתה בדרך להתחיל בטיול ארוך. ייתכן מאוד שלעתים תפסיק לבדוק את מפת הדרכים שלך אם אתה בדרך הנכונה לעבר היעד שלך. לחלופין, אם אינך סומך לחלוטין על המפה שלך, אולי שאל הנחיות מאחד הילידים בדרך לקבל מערך הוראות אמין יותר.

בדיקה שנתית

כך גם בדיקה שנתית של הכספים שלך. זה בדיוק משרת את אותה מטרה כמו בדיקת הרכב או הבדיקה הרפואית שלך. הבדיקה הכספית או הביקורת היא להראות לך מה עברת באזור זה של חייך במהלך 12 החודשים האחרונים. אז אתה יכול להעריך את הצרכים והתוכניות שלך כדי לראות אם הכספים שלך עדיין יכולים לתמוך בהם לאחר ביצוע הסקירה.

אולי, תקופה אחת טובה להיכנס לתרגיל זה היא כשאתה מתקרב לחודשים האחרונים של השנה. זה הזמן לבחון כמה טכניקות לחיסכון במס. עם זאת, אם הדבר אינו אפשרי עבורכם, תוכלו לבחור לעשות זאת במהלך החגים העמוסים או עדיין מיד לאחר תחילת השנה החדשה.

כעת אתה מוכן לבצע את בדיקת הכסף שלך.

צעד ראשוני טוב

שלב ראשוני טוב הוא ניתוח היעדים שלך. שאל את עצמך אם הצלחת השנה טוב להסתיים? אם התשובה היא לא, שאל את עצמך היכן היית יכול לטעות. האם זה יכולתך לבדוק כיצד נכשלת? שינית את היעדים שלך במהלך השנה? לאחר שנבדקו כל אלה, עליכם לכתוב את יעדיכם מחדש כדי להפוך את הביקורת שלכם למציאותית יותר.

גורם חשוב הוא להעריך את המצב הפרטי והאישי שלך נכון לתאריך זה. האם ביצעת שינויים כלשהם בחייך או בשנים קודמות או שאתה מתכנן לבצע שינויים בשנה שעומדת להסתיים? למשל, האם עברת שינוי בתפקיד? פוטרת וקיבלת עבודה אחרת? מה דעתך על גירושין? האם הייתה תוספת למשפחה שלך כמו תינוק חדש? זה עתה פרשת מעבודתך או רכשת בית אחר?

מעבר חלק

כל סוג כזה של שינויים יכול בהחלט לשנות את ההכנסה ואת אורח החיים שלך באופן דרמטי. אם כל השינויים שהוזכרו התרחשו, ייתכן שתצטרך לשנות את התקציב הכולל שלך ואת אופן ההוצאה כדי להתאים לצרכים החדשים. כמו כן, וודא שאתה מתחשב גם בחסכונות שלך ובהשקעות שלך. הקדישו זמן בכדי לאפשר את השינויים החשובים הללו מבעוד מועד על מנת שתוכלו לעבור מעבר חלק.

שלב הבא חשוב הוא לנתח כיצד מוגנים הנכסים שלך. זה יכלול את בדיקת ביטוח הבית שלך, ביטוח רפואי והחשוב מכל - יכולת השתכרותך באמצעות ביטוח נכות מוצק. בדיקות פיננסיות תמיד רלוונטיות מאוד לחיים על פני האדמה.