כל דבר שמשבש או פוגע בכלכלה בגלל השימוש בכסף למעשים לא חוקיים נחשב להלבנת הון.
כאשר לא משתמשים בכסף לאמצעים מתאימים, או מושקעים בדברים שאינם חוקיים, זה נחשב לכסף מלוכלך. הלבנת הון גורמת לכסף מלוכלך כאילו שימש לאמצעים מתאימים, או כדי לגרום לכך שהכסף הגיע ממקור חוקי באמצעות מספר העברות כספים או עסקאות. הגדרתו שונה ממדינה למדינה, אך באופן כללי היא מוגדרת ככל סוג של עסקה פיננסית המייצרת ערך או נכס שהוא תוצאה של מעשה לא חוקי שעשוי לכלול פעולות כמו חשבונאות כוזבת או העלמת מס.
הגדרות אחרות. בדרך כלל, הלבנת הון קשורה לפשע מאורגן. אך ככל שאנשים נעשו יצירתיים יותר בדרכיהם להתגנב עם כסף למטרות בלתי חוקיות, היה צריך לחדד את החוק. בחוק הבריטי הם מגדירים את פעולת הלבנת ההון כנקיטת כל סוג של פעולה עם כל סוג של רכוש שהוא חלקית או כולו מהתמורה מפשע אשר יסתיר את העובדה כי רכוש זה הושכר מפשע או הסתרה. הבעלות האמיתית על הנכס האמור. כל דבר שמשבש או פוגע בכלכלה בגלל השימוש בכסף למעשים לא חוקיים נחשב להלבנת הון.
הונאה. הונאה היא גם סוג של הלבנת הון. קבלת חשבון כוזב בבנק או שקר על בקשתך להלוואת משכנתא היא הונאת בנק והונאת משכנתא, בהתאמה. אם אינך מקבל את העסקה שאתה אמור לצאת מעסקה, עליך להיזהר מכיוון שאתה עלול להפוך לקורבן של הונאה. יש גם הונאת כרטיסי אשראי, שיכולה לבוא בצורה של מניעת מידע בבקשת הלוואת כרטיסי אשראי, או עבור כרטיס אשראי באופן כללי. אם כי בצד השני של המטבע, אתה יכול להיות קורבן להונאה אם אינך נזהר בפרטי כרטיס האשראי שלך. אנשים אחרים יכולים להשתמש במידע שלך כדי להשיג באמצעותו את מבוקשם.
כאשר לא משתמשים בכסף לאמצעים מתאימים, או מושקעים בדברים שאינם חוקיים, זה נחשב לכסף מלוכלך.
מתחבא תחת עסקים. ישנם מקרים של הלבנת הון העוברים דרך עסקים. חלקם עסקים לגיטימיים, בעוד שאחרים הם מה שאנשים מכנים 'עסק פגז' שם הם מקבלים את הכסף שניתן ומפרטים אותו כתשלום עבור שירות כלשהו שהם עשו, אך למען האמת, לא הייתה שום עסקה עסקית. הם פשוט גורמים לזה להיראות כך שיש ספרים מאזנים, וכל שאר הצרכים שנראים שיש להם עסק. לפעמים הם יכולים להחליף את הכסף עבור מטבע מסוג אחר ולהפיץ אותו באמצעות בנקאות בינלאומית כדי להרחיק אותו מעיניים סקרניות וכדי להפוך את הכסף לבלתי ניתן למעקב.
הונאות. הונאה היא גם סוג של הלבנת הון בה חברות או קבוצות אנשים יכולים להבטיח כסף מהיר על ידי השקעת כספיכם, אך הם אינם מספקים. חלקם מסתתרים בצורות רבות, כמו מלגות, תפקידים גבוהים בעבודה או פרומואים בחנות. הם יכולים להסתתר בצורות רבות אחרות, אך כל שעליך לזכור הוא לקבל תמונה ברורה של מה מבצעים ולאן כל הכסף ילך. במידת האפשר, אתה יכול לבקש את פירוט ההוצאות, או יותר מכך, להחזיק בכסף שלך ולעשות מחקר נוסף על שם החברה.
עם מצב המדינות בימינו, עליכם להיזהר. מה שאתה צריך לעשות זה להיזהר מהעסקאות שלך ולהיות ביקורתי כלפי עסקאות מפוקפקות. עדיף להיות בטוח מאשר להצטער.
