כיצד להקים אחוזה כך שמשפחתך מוגנת לאחר שתלך?

"מקווה לטוב, אבל תתכונן לגרוע מכל," הוא פתגם שמועיל בנקודות רבות בחיים. קל לדחות את תכנון האחוזה, אך אם לא תעשה זאת כעת, אתה ומשפחתך לא תהיה מוכן לגרוע מכל. המשפחה שלך עלולה לסבול מההשלכות.

ליותר מ -60 אחוז מהאירופאים אין צוואה או מסמכי תכנון אחר. אם אתה אחד מהם, הגיע הזמן לבצע כמה שינויים. כשתלמד כיצד להקים אחוזה, אתה מבטיח שמשפחתך תטופל ולא משנה מה.

מוכנים להתכונן לעתיד עם כמה יסודות לתכנון האחוזה? במדריך זה נלמד אתכם כל מה שצריך לדעת על אופן הקמת האחוזה. המשך לקרוא כדי ללמוד עוד!

כיצד להקים אחוזה: לפני שתתחיל

לפני שתוכל להתחיל בהקמת האחוזה עצמה, יש כמה דברים שאתה צריך לסדר. להלן השלבים המקדימים להגנה על משפחתך.

1. העלו את משפחתכם לסיפון

הצעד הראשון הוא להעלות את המשפחה שלך עם התוכנית - במיוחד את בן / בת הזוג שלך. יתכן שתבחר או לא תוכל לערב ילדים בוגרים כלשהם. אבל אם בן הזוג שלך לא היה מעורב מאוד בכספי משפחתך בעבר, הגיע הזמן ללמד אותם מה הם יצטרכו לדעת.

אם אתה עובד עם עורך דין, רואה חשבון, יועץ פיננסי או איש מקצוע אחר בתחום זה, קבע פגישה איתם והביא את בן / בת הזוג שלך. הצגת השותף שלך תעזור להם להרגיש בנוח לנהל שיחות כלכליות עם אנשי מקצוע אלה.

זה עוזר להבטיח שאם יקרה לך משהו, השותף שלך יידע את יסודות הכספים שלך ועם מי לדבר אחר כך. אתה צריך גם להשאיר להם מידע על סיסמאות וגישה אחרת שהם עשויים להזדקק לחשבונות שלך.

2. קבעו את צרכי המשפחה שלכם

כעת, אתה ובן זוגך יכולים לעזור להבין מה המשפחה שלך תזדקק כדי לחיות בנוחות לאחר שתלך.

כמה ביטחון כלכלי היית רוצה שיהיה להם וכמה אתה יכול להרשות לעצמך להציע להם? בדוק מה סביר שתיתן, ועזור לבן / בת הזוג שלך לדעת למה לצפות. לדוגמה, אם אתה יכול להשאיר להם מספיק הכנסה למספר שנים, הם צריכים לדעת כדי שהם יוכלו להתכונן לחזור לעבודה לאחר מכן.

3. קבל ביטוח חיים

ביטוח חיים הוא דרך נהדרת לסייע בהגנה על משפחתך אם אין לך אחוזה גדולה לעזוב אותה. אם עדיין אין לך ביטוח חיים, ככל שתקדם את זה, כן ייטב. ביטוח חיים לטווח הוא בחירה מצוינת עבור אנשים רבים.

4. עשו סדר בכספיכם

אתה לא רוצה להשאיר בלגן כלכלי עבור יקיריכם. לפני שאתה יוצר אחוזה, אתה צריך גם לארגן את הכספים שלך. זה יקל על תכנון העיזבון שלך.

וודא שבן הזוג יוכל לגשת לחשבון הבנק שלך אם אינך נעלם. הגדר חשבונות משותפים לפי הצורך. ארגן את כל המסמכים שלך במקום בו המשפחה שלך יכולה לגשת אליהם בקלות כשאתה זקוק להם.

כיצד ליצור אחוזה

כעת, לאחר שביצעת את עבודת ההכנה, אתה מוכן ליצור אחוזה.

1. דבר עם עורך דין

לדבר עם עורך דין זה תמיד מקום טוב להתחיל בו. הם יעזרו לך להיות בטוח שתכנון העיזבון שלך נכון ומחייב משפטית. אם תנסה לעשות זאת בעצמך, אתה עלול לפספס פרטים חשובים.

עורך דין יכול גם לעזור לך להקים נאמנות שתנהל את מה שקורה לנכסים שלך. אם יש לך חששות, כגון לא רוצה לעזוב רכוש ישירות אל שלך ילדיהם קטינים, אמון מוודא כי דברים קורים בצורה הטובה ביותר.

2. להקים ייפוי כוח

כשאתה מקצה ייפוי כוח, אתה נותן למישהו אישור לפעול בשמך. זהו צעד חשוב מאוד, מכיוון שאינך יודע מה צופן העתיד. אם אינך יכול לפעול בשם עצמך, מישהו יצטרך לקבל את ההחלטות עבורך.

ישנם שני סוגים של ייפוי כוח. ייפוי הכוח הרפואי מאפשר למישהו לקבל החלטות לגבי הטיפול הרפואי שניתן לך. ייפוי הכוח הכספי מאפשר למישהו להתמודד עם כספים על שמך.

זה עוזר להבטיח שמשפחתך לא תצטרך לפנות לבית המשפט כדי להשיג את הכוח לקבל החלטות חשובות כאשר אינך יכול לקבל אותן. אתה יכול לעשות ייפוי כוח במקביל לטיוטת צוואתך.

3. ניסחו את צוואתכם

עבור כל אחד מהשלבים הללו, המשך לעבוד עם עורך הדין שלך - הם יכולים לייעל את התהליך עבורך. עבור מרבית עורכי הדין, אם כבר ניסחת צוואה, הם יוסיפו ייפוי כוח בחינם.

צוואה חשובה, בין אם העיזבון שלך גדול או קטן. מישהו יצטרך לטפל בדברים שלך לאחר שתלך, וצוואה מקלה על כך. זה גם מבטיח שהדברים יתרחשו בצורה הטובה ביותר עבור המשפחה שלך.

הרצון שלך מכסה הרבה. זה יקרא אפוטרופוס לילדיכם הקטינים, להוציא לפועל עיזבון שלכם ועוד. עליכם לבחון גם את צוואתכם כל כמה שנים, או בכל פעם שיש לכם שינוי משמעותי בחיים, כמו גירושין.

4. בדוק את הנהנים שלך

גם אם יש לך צוואה, הנהנים המפורטים שלך יקבלו תקדים. בדוק את החשבונות והמדיניות שלך כדי לוודא כי הנהנים שלך תואמים את אלה המפורטים בצוואתך. אתה לא רוצה להשאיר בטעות מישהו כמו בעל לשעבר שרשום כמוטב אלא אם כן אתה באמת רוצה שיקבלו את העיזבון שלך.

מה לעשות אחר כך

לאחר שדאגתם לחיוני תכנון העיזבון הללו, השלב הבא הוא לוודא שיש לכם את כל הניירת שלכם מסודרת בצורה נוחה וקלה לגישה. תן לבן הזוג שלך או לאנשים חשובים אחרים הקרובים אליך לדעת היכן למצוא אותו. וודא שלא להכניס את צוואתך לכספת, מכיוון שהיא עשויה להיסגר לתקופת זמן לאחר מותך.

לדעת להקים אחוזה פירושו לדעת שמשפחתך תוכל למצוא שקט לאחר שתלך. אם אתם מתכננים עזבון, סביר להניח שאתם בפנסיה או קרובים אליה. אל תחמיץ את המדריך שלנו למדינות הפרישה הטובות ביותר כאן!