כיצד להפוך ליועץ לניהול עושר?

החיים מורכבים. וכשמדובר בניהול עושר אישי, אתה צריך לעשות את הבחירות הנכונות ואת ההחלטות הנכונות. מהלך שגוי אחד והעסק שלך על כף המאזניים. ההשקעות שלך היום יקטפו את פירותיה בעתיד. ישנם גורמים מסוימים אשר עשויים להשפיע על ההחלטות שאתה מקבל בכל הנוגע לכספיך. ניהול כסף זה לא דבר קל. זה צריך הרבה מחשבה וניתוח וכאן יועצים פיננסיים, שותפים, יועצים פיננסיים וכו 'יועילים.

ניהול עושר עוסק בחברות בבעלות משפחתית, ירושות, השקעות נדל"ן, מעברים יזמיים ושותפויות. זה כולל שירותים פיננסיים, תכנון ויישום. שירות מסוג זה ניתן בדרך כלל על ידי מוסדות פיננסיים, גופים עסקיים, חברות ייעוץ ויועצים פיננסיים המתמחים בניהול קרנות.

ניהול עושר כולל:

• ניהול חובות. לצאת מהחובות היא אחת המטרות העיקריות של ניהול עושר. כשיש לך יותר מדי הלוואות, זה יוצר הרבה כאב ראש ונטל כלכלי. כמו שנאמר הפופולרי, "אל תנשוך יותר ממה שאתה יכול ללעוס." חשוב על מצב האשראי שלך ועל חשבונותיך לפני שאתה מתמזג למשהו.
• תקצוב הכסף שהרווחת קשה. זה אולי משהו שלמדת עוד כשהיית ילד. הקצאה נבונה של כספים חיונית במיוחד כאשר יש לך לא מעט לנהל. הגישה הנכונה לטיפול בכסף היא התחלה טובה להפוך למיליונר הבא.
• תכנון תוכנית החיסכון הפנסיוני שלך. ייתכן שתוכנית הביטוח הלאומי ותוכניות הפנסיה שלך לא יספיקו לכל צרכיך העתידי. תכנון מוקדם למה שהעתיד עשוי להביא הוא נוהג טוב. זה יהיה נחמד פשוט להישאר יום אחד במשרד שלך ולתת ליועץ הפיננסי שלך לעשות את העבודה בשבילך.

אם אתם מתכננים להפוך ליועץ לניהול עושר בעתיד, עליכם להתחיל עם תואר ראשון. כל תואר יעשה אך קורס בחשבונאות, פיננסים וכלכלה הוא יתרון. עליך להיות אנליטי והוגה דעות ביקורתי מטבעו ומספר טוב, תכנון אסטרטגי וכו '. אם יש לך תואר שני במנהל עסקים, תהיה לך חתך מעל השאר במהלך תהליך הגיוס, אך בסופו של דבר תקבל פיצוי בהתאם לביצועים שלך לא על תעודות הלימוד שלך. על מנת להיות יועץ פיננסי מורשה, עליך להיות מוסמך בתחום זה ולעבור קורסים בהשתלמות. יש תוכנת הדרכה מקוונת שתוכלו למצוא באינטרנט. ההרשות הרגולטורית של התעשייה הפיננסית (FINRA) מציעה בחינת סדרה 7 למטרות רישוי. הבחינה תדרוש גם נותן חסות ממשרד חבר לפני שתאפשר לך לגשת לבחינה.

כיועץ לניהול עושר, אתה צפוי לבצע משימות מסוימות:

• יידע את לקוחותיך על מצב השווקים הפיננסיים באופן קבוע.
• עקוב אחר חשבונות הלקוח שלך כדי לעזור ללקוחות שלך למקסם את ערכי העושר לאחר מס.
• עזרה בתכנון ובאסטרטגיה בהזדמנויות השקעה שונות.
• עדכן השקעות והתעדכן במגמות ההשקעה האחרונות.

להיות יועץ לניהול עושר זו קריירה לא קלה. כל עניין פיננסי, בין אם מדובר בבנקאות פרטית, ניהול מזומנים או כל שירות אחר, יטופל על ידך.