אם אתה מעוניין לברר כיצד להגיש תלונה לחברת ההשקעות שלך, הנה כמה צעדים שכדאי לדעת.
בין העסקאות העדינות והרגישות ביותר ניתן למנות עסקאות הכרוכות בכסף שהרווחת קשה. דע שאם אתה משקיע את כספך בחברת השקעות פרטית, יש לך את כל הזכות להתלונן בכל פעם שאתה מרגיש לא מרוצה מהתוצאות, או בכל פעם שאתה מרגיש שהם טעו בחשבונך. באחריות המשרד לעשות סדר ולסדר את הדברים. אם אתה מעוניין לברר כיצד להגיש תלונה לחברת ההשקעות שלך, הנה כמה צעדים שכדאי לדעת:
עבור ישירות לאדם שמטפל בחשבונך. בדרך כלל חברת השקעות מאשרת את הנציגים המתאימים לטפל בבעיות מסוג זה עם לקוחותיהם. הגיש את תלונתך לאיש מורשה זה. הם אלה שיכולים לנקות דברים ולתת פתרונות מיידים לתלונות שלך. אם אתה מדבר עם המטפל בחשבונך באופן אישי, עדיף לך לרשום הערות כדי שיעזור לך להתמודד עם הבעיה אם יהיה צורך בפעולות נוספות בעתיד.
שמור עותק של תלונתך בכתב. וודא שיש לך שני עותקים של התלונה הרשמית שלך בכתב. היית נותן עותק אחד לפירמה, והשני יהיה העותק המקבל שלך, אותו עליך לשמור כראיה לתלונתך. יש לחתום כראוי על עותק קבלה זה על ידי האדם המורשה שאיתו הכנסת.
בקש להפנות למפקח הנציג. אם הדברים לא מסתדרים עם נציג המשרד המטפל בחשבונך, בקש בנימוס אך בתוקף להפנות אותו לאחראי. יתכן שתקבע תור לשיחה עם אדם זה פנים אל פנים, או שתתבקש לכתוב מכתב תלונה רשמי נוסף המופנה למפקח זה.
זה יקל עליך כאשר אתה מטפל בתלונות שלך מול חברת ההשקעות שלך.
חפש עזרה מחוץ למשרד. אם אתה מרגיש שאין תוצאות מספקות משיחה עם נציגי המשרד עצמו, יש לך אפשרות לקבל חוות דעת חיצונית. מי שתגיע אליו יהיה תלוי במצבך הספציפי. אם אתם מחפשים פיצוי כספי, למשל, תוכלו להביא עניין זה לבית המשפט; או להביא אותו לידיעת היועמ"ש לשירותי בנקאות והשקעות. אם אתה סבור שחלק מהכללים הופרו, תוכל להביא את התלונה הזו לרגולטור המתאים.
תמיד רשום הערות. לרשום הערות ולנהל רישומים זה מאוד חשוב. זה כולל שיחות עם הגורמים המודאגים בטלפון, פקסים ודואר אלקטרוני. שמור עותקים של כל ההתכתבויות הללו כי ייתכן שיהיה עליך להתייחס אליהם בעתיד.
באמצעות צעדים אלה, תוכל לשמור על ההשקעות שלך כהלכה כשמתרחשות כמה בעיות. זה יקל עליך כאשר אתה מטפל בתלונות שלך מול חברת ההשקעות שלך. עקוב אחר הטיפים הבאים וכל תלונה על חברת ההשקעות שלך תוגש ותצוין כדין תוך זמן קצר.
