כיצד להשקיע בקרן מניות?

לשאלה זו ישנם משתנים רבים וכולם כרוכים במידת סיכון. קרנות נאמנות למניות הן למעשה קבוצה של כמה עשרות מניות המקובצות יחד לכלי השקעה אחד. הדברים העיקריים שיש לקחת בחשבון לפני בחירת קרן מניות היא צוות הניהול שלה, הצלחת הקרנות בשוק למטה, והאם יעדי ההשקעה של הקרן עונים על צרכי המשקיע. ניתן לענות על כל השאלות הללו בתשקיף קרן המניות, המונפק על ידי החברה המנהלת את קרן המניות.

מבחינת צוות הניהול, השאלות שיש לשאול הן: כמה זמן צוות ההנהלה נמצא בקרן המניות? מה שיעור התחלופה של המנהלים בחברת קרנות המניות? עד כמה הצליחו מנהלי ההשקעות הללו? מהם סגנונות ההשקעה שמנהלים אלה משתמשים בהם? אלו שאלות חשובות מכיוון שחברת קרנות מניות עם מחזור רב היא מסוכנת במיוחד. השאלות העיקריות כאן הן: מדוע כל המנהלים הללו עוזבים את החברה? האם ארגיש בנוח להשקיע את כספי בחברה שמפטרת את מנהליה, או שהם עוזבים מרצונם החופשי בגלל סביבת עבודה ירודה? הנהלת קרן מניות צריכה להיות מכריעה ביותר בעיני משקיע פוטנציאלי, מכיוון שמדובר באנשים שמנהלים את כספי המשקיע בפועל.

מנהלי קרנות מניות בוחרים

השיקול הבא אחרי ניהול קרנות המניות הוא ביצועי קרן המניות בשוק למטה. זה בעצם יגיד לך אם מנהלי קרנות המניות חכמים, אם הם עשו את שיעורי הבית שלהם ואם הם בחרו מניות טובות שמצליחות לעמוד במגמת שוק. כאשר מנהלי קרנות מניות בוחרים מניות של חברות עליהם להתמקד בכמה נקודות עיקריות: האם חברות אלה מרוויחות באופן עקבי? האם חברות אלה חובות, ואיך הן ממנפות את החוב הזה? מיהם הדירקטוריון ומה הרקורד שלהם? אם מנהלי קרנות מניות אינם מתייחסים לשאלות אלו או עונים עליהן הם אינם מבצעים את עבודתם וקרן המניות ככל הנראה לא תצליח בטווח הארוך.

השיקול הסופי: מהן יעדי המשקיע? אם המשקיעה מעוניינת ברווחים קצרי טווח, סביר להניח שהיא לא תמצא אותם בקרן מניות, אלא אם כן היא מוכנה לקבל סיכון רב. ניתן להשקיע בקרנות מניות המתמקדות במניות חברות ממדינות מתפתחות. סוגים אלה של קרנות הם בעלי פוטנציאל גדול להעלאה מכיוון שחברות ממדינות מתפתחות נוטות לחולל שינויים עצומים בשוקיהן. ואולם אותם טבעות נכונות עם פוטנציאל החיסרון, מכיוון שרבות מהחברות הללו משווקים מתפתחים אינן מוסדרות במיוחד על ידי ממשלותיהן, מה שהופך את ההשקעה בהן דומה להשקעה בחברה במהלך המערב הפרוע.

בסופו של יום, משקיע צריך לדעת במה הוא / היא משקיע ולעשות את שיעורי הבית שלהם. השקעה בקרן מניות טובה היא בדרך כלל אמצעי זהיר, אך אין לעשות זאת באופן עיוור. כיצד להשקיע בקרן מניות