כאשר מנסים לקבוע כיצד להשקיע בקרן מניות, ישנם צעדים מסוימים שאם יבוצעו יעזרו להעניק לאדם סיכוי גבוה יותר לקבל החלטה נאותה.
חברות קרנות הון מציעות
הגורמים המעורבים בתהליך נעים בין קביעת אופק הזמן להשקעה, יעד ההשקעה, ואילו מבין חברות קרנות המניות הרבות מציעות את היתרונות הגדולים ביותר לנסיבותיו המיוחדות. לאחר שנענה על שאלות אלו, ההחלטה הסופית תהיה פשוטה למדי.
השלב הראשון בתכנון ההשקעה בקרן מניות הוא לקבוע למשך כמה זמן בכוונתך להשאיר את ההשקעה במקום. הכספים המתאימים לאדם שיצטרך לצאת מההשקעה בחצי השנה הקרובה שונים מאלו של אדם המתכנן להשאיר את ההשקעה למשך עשר שנים. המשקיע לטווח הקצר יותר ישקול קרנות מניות שנועדו לייצר תוצאות במהירות - זה בדרך כלל פירושו קרנות מניות מנוהלות באופן פעיל. המשקיע לטווח הארוך יותר אוהב להתמקד בקרנות מניות פאסיביות יותר שגובות בדרך כלל עמלות נמוכות יותר ובוחרות בהשקעות הצפויות לצמוח לטווח הארוך יותר.
משקיע קרן הון לטווח
השלב הבא בתהליך הוא הגדרת יעדים מציאותיים לגבי מה שאנו מקווים להשיג על ידי השקעה בקרן מניות. קרן המניות הספציפית שתבחר תשתנה באופן משמעותי בין משקיע המקווה להבטיח נכסי פרישה לבין מי שמנסה להשיג רווחים מיידיים. בדומה להבדלים הקיימים בין משקיע קרנות המניות לטווח הארוך לטווח הקצר לעיל, המשקיע הפסיכולוגי הפסיבי יותר עשוי לבחור בקרנות מדד בעלות עמלות נמוכות יותר ואגרסיביות פחות.
השלב האחרון בתהליך הוא להחליט איזו מחברות קרנות המניות השונות מציעה את האלטרנטיבה האטרקטיבית ביותר. הגורמים שישפיעו על החלטה זו כוללים סכום השקעה מינימלי, שירותי בנקאות אחרים הניתנים, גישה למחקר אם מתכננים לבצע השקעות נוספות, גישה למקצוענים בהשקעות ומבני שכר טרחה. כל אחד מהגורמים הללו בלבד חשוב כאשר מחליטים עם מי להשקיע בקרן הון, אך כאשר הם נלקחים כמכלול, גורמים אלה צריכים להיות חלק בלתי נפרד מתהליך קבלת ההחלטות.
לאחר סיום משימה זו, משקיע יצטמצם למשפחה ספציפית של קרנות מניות. לאור ההחלטות שהתקבלו בשני השלבים הראשונים, בשלב זה אמור להיות קל לקבל החלטה סופית ולהתחיל לפרוס את הון ההשקעה.
